携手新一代家族办公室，开启成功之门

2023 年 8 月 11 日

家族办公室

在全球财富日益集中、财富管理专业化需求不断提升的推动下，家族办公室近年来增长迅猛。随着新加坡、香港等主要金融中心崛起为全球家族办公室枢纽，从业者面临着理解新一代家族办公室复杂性与动态变化的挑战。

有志于投身家族办公室领域的从业者和顾问，必须练就过硬的专业技能，方能从容驾驭家族办公室的复杂格局。此时此刻，他们比以往任何时候都更需要深入理解家族办公室的视角、内部动态与架构设置。唯有如此，才能成长为全面的专业人才，在这个蓬勃发展的领域中脱颖而出。

要想携手新一代家族办公室迈向成功，不妨参考以下几点考量：

1. 拥抱家族财富管理的多维属性

新一代家族办公室所处的环境是多维度的，涵盖财富管理的方方面面。

从 ESG 投资到家族治理、传承规划与公益慈善，从业者必须驾驭这些维度之间错综复杂的相互作用，才能为家族创造成功。

每一个主题都需要不同的切入方式，才能开启对话并有效推进。例如，在开启公益慈善话题时——这往往是触及内心的话题——营造一个安全、开放的讨论空间至关重要。理解家族成员的个人价值观，是让慈善事业与家族目标保持一致的关键。通过体察这些独特考量并采取量身定制的沟通方式，家族办公室方能围绕慈善及财富管理的其他维度展开富有意义的对话。

要熟悉家族办公室生态，你必须从根本上理解历代传承中各类架构的历史演变及其存在的深层逻辑。此外，洞悉家族办公室内部治理的复杂多样性，将帮助你有效管理家族动态，如矛盾冲突与优先事项的权衡。

2. 平衡家族动态、商业利益与财富保值

亚洲的新一代家族办公室，正处于家族动态、商业利益与财富保值三者的交汇点。要实现财务需求、经营决策权与家族价值观之间的微妙平衡，是守护财富与传承的关键。《WMI Impact：家族办公室期刊》第 2 期也印证了这一发现——该刊强调了治理设计对于家族办公室在财务与非财务目标之间取得独特平衡的重要性。报告中对 J.M. Huber 公司的案例研究同样指出，Huber 家族认识到，既要让这些架构彼此独立运作，又要保持彼此之间的顺畅协同，实现这种微妙平衡必不可少。

从业者在帮助家族实现这种平衡、并确保治理与管理架构有效运转方面，发挥着至关重要的作用。

3. 驾驭多元资产类别与投资策略

根据高盛近期发布的《2023 年家族办公室投资洞察报告》，随着风险偏好上升、对加密货币的兴趣减退，家族办公室正拥抱另类资产与可持续策略。

管理新一代家族办公室，意味着要驾驭纷繁的资产类别与投资策略，并紧跟由代际更替与长期财富保值追求所驱动的动态格局。

家族办公室高管肩负跨代管理资产的重任，以受托责任为指引。同样重要的是，他们要善于甄别与家族长期目标相契合的投资原则，实现资本的保值与跨代延续。

4. 应对跨代财富管理的独特挑战

财富从一代人交接到下一代人，为新一代家族办公室带来了独特的挑战。复杂的家族动态、代际差异以及不断变化的偏好，都要求从业者与时俱进地调整方法。拥抱科技、可持续投资与全球市场趋势，你就能把握机遇，推动家族办公室走向长期成功。

5. 通过有效的家族治理与运营构建韧性

有效的家族治理，是新一代家族办公室成功的基石。通过明确角色分工、促进透明沟通、落实决策框架，从业者帮助家族化解分歧、坚守价值观，并作出明智的投资决策。促进家族成员之间的团结、共识与共同价值观，为长期韧性奠定了根基。

另一项关键考量，是理解家族办公室在设立、搭建基础设施与运营管理中所涉及的方方面面。这包括关注网络安全等关键风险因素、维护家族/委托人声誉、应对运营风险（包括人力配置），以及确保履行监管与财务报告义务。这些议题举足轻重——例如，安永 2022 年单一家族办公室研究发现，74% 的单一家族办公室曾遭遇网络入侵事件，而 72% 缺乏应对此类事件的预案。

随着新一代家族办公室不断演进，从业者也必须同样迅速地适应这一动态格局的复杂性。归根结底，服务家族办公室的专业人士，在帮助家族守护财富、平稳完成代际传承、实现长期目标方面至关重要。

财富管理学院（WMI）的认证家族办公室从业者课程，旨在帮助有志于该领域的从业者掌握驾驭新一代家族办公室瞬息万变的格局所需的技能。这门综合性课程致力于帮助学员深入理解家族办公室的视角、内部动态与架构设置，让学员成长为该领域全面发展的专业人才。

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