富裕与高净值客户管理系列
课程概览
富裕及高净值（HNW）客户群体的增长，带动了财富管理咨询需求的快速上升，使之成为资产流动性安排、家族财富保护、财富分配与传承规划、业务连续性规划以及税务优化等财富架构综合方案中不可或缺的组成部分。
课程模块
本系列中的各个模块均可单独修读。学员可以通过向资深行业从业者学习、同伴互学以及角色扮演练习，利用这些模块进一步磨练和实践客户互动技巧。
认证富裕财富顾问（CAWA）一级
本课程是面向服务富裕客户群体（建议客户净资产为 35 万至 150 万新元）的理财顾问开设的先导课程。在数字化应用不断加深的背景下，客户对顾问的期望不断变化，这些因素共同给理财顾问的传统服务方式带来了压力。
从以产品为中心的模式转向聚焦客户财务与投资规划需求的模式，意味着理财顾问必须主动适应，迎接在新常态环境下更全面服务客户的挑战。
因此，本课程旨在帮助学员在与客户的互动中采用差异化方法。通过本课程，理财顾问将学会如何为客户画像，并向客户推荐合适的解决方案。他们将学习如何接触富裕客户，将保险解决方案作为财富传承、财富多元化和财富积累的工具。
总培训时长 / CPD 学时：16
- 核心 FAA/SFA CPD：2
- 课堂学时：16
客户关系管理（CRM）实务
本模块聚焦沟通技巧，例如有目的的提问，以及以对话方式收集关键客户信息的能力。
本实务工作坊通过高强度的角色扮演和反馈环节，帮助学员打造个人独特的价值主张，学会何时引入专家，以及如何与专家建立牢固的合作关系。
课程将通过与角色扮演教练进行高强度角色扮演练习的方式进行授课。
总培训时长 / CPD 学时：8
- 核心 FAA/SFA CPD：4
- 课堂学时：8
巩固客户关系
本课程旨在帮助学员通过采用差异化方法满足客户需求，从而在竞争中获得更有利的位置，掌握实用的洞见。
与专家建立牢固的合作伙伴关系，理解客户潜在的财务规划需求，并基于对这些需求的深入理解来制定解决方案，将帮助顾问建立可持续的长期客户关系。
学员还将学习如何管理客户期望，并通过更强的洞察力和主动的沟通技巧来应对艰难的对话，从而维护客户关系。
总培训时长 / CPD 学时：8
- 核心 FAA/SFA CPD：4
- 课堂学时：8
高净值客户的保险规划
本课程旨在帮助学员更深刻地理解并认识高净值客户的需求、顾虑与思维模式，并从高净值客户的视角展开。
通过这种方式，顾问将学会如何与客户互动，把保险作为客户整体财富管理需求中的关键组成部分。
总培训时长 / CPD 学时：8
- 核心 FAA/SFA CPD：4
- 课堂学时：8
应对艰难的客户对话
本课程旨在帮助客户经理/客户顾问更好地应对当事情不如预期时，偶尔会遇到的艰难讨论与处境。
虽然并非所有情境都能取得积极的结果与体验，但本课程可以帮助学员以最佳方式系统地与客户沟通。课程探讨如何应对此类对话中客户的情绪状态，并引导客户走向接受、必要的决策和可行的解决方案。
总培训时长 / CPD 学时：8
- 核心 FAA/SFA CPD：5
- 课堂学时：8
客户获取与开拓策略
本课程专为希望拓展和丰富客户基础的客户经理/客户顾问设计。课程帮助学员掌握有效识别、接触和获取客户所需的知识、技能与技巧，涵盖从传统方法到数字时代的现代方法等广泛的客户开拓策略与获客战术。
总培训时长 / CPD 学时：4
- 核心 FAA/SFA CPD：2
- 课堂学时：4
发掘高净值客户的复杂需求
本课程深入探讨财富管理中的客户画像艺术，强调发掘每位客户多元需求的精细过程。学员将领会“了解客户”与“真正理解客户”之间的微妙区别，并探索画像对话的结构化方法。课程将剖析客户画像的多层面过程，涵盖财务目标、风险承受能力、投资偏好，以及如何设计战略性的画像对话。
总培训时长 / CPD 学时：4
- 核心 FAA/SFA CPD：2
- 课堂学时：4
客户顾问的战略谈判技巧
在瞬息万变的金融服务行业，掌握战略谈判技巧对于客户管理的成功至关重要。这门量身定制的课程经过精心设计，旨在为客户顾问提供驾驭复杂谈判、巩固客户合作关系并实现互利共赢所需的工具与洞见。
本课程结合互动工作坊、真实案例研究、角色扮演情景和专家主持的讨论，提供全方位的学习体验。学员将有机会在支持性的环境中练习和打磨谈判技巧，并获得宝贵的洞见与反馈。
总培训时长 / CPD 学时：4
- 核心 FAA/SFA CPD：2
- 课堂学时：4
危机期间的客户管理
本模块深入探讨危机时期客户管理的精妙艺术，为希望经受住风暴考验、并在客户眼中更加强大的客户顾问提供全面指南。客户顾问将掌握建立韧性客户关系、注入信心，并将挑战转化为机遇的技能，确保客户留存，并在逆境中培育长久的信任与忠诚。
通过深刻的案例研究和实用的危机管理流程，本模块探讨同理心与决断力之间的微妙平衡、主动沟通以及战略性解决问题的方法。
总培训时长 / CPD 学时：4
- 核心 FAA/SFA CPD：2
- 课堂学时：4
有兴趣为您的团队探索结构化的培养路径？请参阅我们的亚洲富裕财富顾问系列：https://wmi.edu.sg/programmes/insurance/asia-affluent-wealth-adviser-series/
下载课程手册
适合对象
- 优先理财客户经理及助理客户经理
- 零售/个人银行的高级客户经理
- 服务富裕客户的金融与保险顾问
- 银行保险（Bancassurance）专员
- 考虑职业中期转型或希望重塑自身技能的人士
实用链接
认证
成功完成课程的学员将获得：
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 消费税前 | 消费税后 | 公司资助 | 自费 | |
| 财富规划师工具箱：信托、税务与遗产规划 | 1,400.00 | 1,498.00 | 798.00 | 238.00 |
| 将保险、投资与财富规划融入客户咨询流程（第一部分） | 1,400.00 | 1,498.00 | 798.00 | 238.00 |
| 将保险、投资与财富规划融入客户咨询流程（第二部分） | 1,400.00 | 1,498.00 | 798.00 | 238.00 |
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 消费税前 | 消费税后 | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 | |
| 财富规划师工具箱：信托、税务与遗产规划 | 1,400.00 | 1,498.00 | 378.00 238.00 | 299.60 149.80 |
| 378.00 | 238.00 | |||
| 299.60 | 149.80 | |||
| 将保险、投资与财富规划融入客户咨询流程（第一部分） | 1,400.00 | 1,498.00 | 378.00 238.00 | 299.60 149.80 |
| 378.00 | 238.00 | |||
| 299.60 | 149.80 | |||
| 将保险、投资与财富规划融入客户咨询流程（第二部分） | 1,400.00 | 1,498.00 | 378.00 238.00 | 299.60 149.80 |
| 378.00 | 238.00 | |||
| 299.60 | 149.80 |
费用与资助
| 模块 | 补贴后费用 （含消费税） | 补贴后费用（含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) |
|---|
| 类别 | |||
|---|---|---|---|
| 2 | |||
| 1 | 不适用 | ||
1 40 岁及以上的新加坡公民，在 IBF 补贴之后，还可进一步使用 SkillsFuture Credit（Mid-Career）技能创前程培训补助（职业生涯中期）抵扣课程费用。
2 所示费用为 IBF-STS 资助后的费用，前提是学员达到 IBF 规定的最低学业标准且本人实际身处新加坡。所有模块的费用还须以 IBF 认证批准为准。
费用与资助
模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | |
|---|---|---|---|
| 消费税前 | 消费税后 | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 公司资助/自费 | 40 岁及以上新加坡公民 公司资助/自费 |
| 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | |||
| 公司资助/自费 | |||
| 40 岁及以上新加坡公民 | |||
| 公司资助/自费 |
费用与资助
核心模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 消费税前 | 消费税后 | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 | |
| 公司资助/自费 | 公司资助/自费 | |||
| 认证富裕财富顾问（CAWA）一级 | 2,500.00 | 2,725.00 | 1,475.00 | 975.00 |
| 客户关系管理（CRM）实务 | 2,500.00 | 2,725.00 | 1,475.00 | 975.00 |
| 巩固客户关系 | 2,500.00 | 2,725.00 | 1,475.00 | 975.00 |
| 高净值客户的保险规划 | 2,500.00 | 2,725.00 | 1,475.00 | 975.00 |
| 应对艰难的客户对话 | 1,950.00 | 2,125.50 | 1,150.50 | 760.50 |
| 客户获取与开拓策略 | 750.00 | 817.50 | 442.50 | 292.50 |
| 发掘高净值客户的复杂需求 | 750.00 | 817.50 | 442.50 | 292.50 |
| 客户顾问的战略谈判技巧 | 750.00 | 817.50 | 442.50 | 292.50 |
| 危机期间的客户管理 | 750.00 | 817.50 | 442.50 | 292.50 |
注：
上述课程已根据金融服务技能框架（Skills Framework for Financial Services）获得认证，符合所有资格条件的学员可依据 IBF 标准培训计划（IBF-STS）获得资助。
建议学员评估课程的适用性，以及与其业务活动或工作岗位的相关性。
IBF-STS 根据现行的资助资格、额度与上限，面向符合条件的机构和个人开放。IBF-STS 为直接培训成本提供最高 70% 的课程费用补贴，每位学员每门课程的补贴上限为 S$3,000，须满足所有资格条件。详情请访问 www.ibf.org.sg
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修订费用和/或条款与细则的权利。
除课程费用外，每位学员还将被收取 S$85（含消费税）的报名费，该费用不可退还且不可申领。
本课程正待新加坡银行与金融学院（IBF）认证。获得认证后，新加坡公民和永久居民将可根据 IBF 标准培训计划（IBF-STS）获得最高 70% 的课程费用补贴。
所示费用为 IBF-STS 资助后的费用。补贴费用适用于学员成功完成课程之后，条件包括（i）达到最低出勤要求，以及（ii）通过所有相关考核。
补贴标准可能因 IBF 调整而变化，费用将根据现行资助费率相应调整。点击此处进一步了解 IBF-STS 资助详情，以及有关报名、付款、取消、延期及缺席的条款与细则。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修订费用和/或条款与细则的权利。
课程安排
模块
| 模块 |
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| 模块 |
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