认证私人银行家(CPB)一级
课程概览
认证私人银行家(CPB)一级课程是已完成客户顾问胜任力标准(CACS)试卷一和试卷二的客户顾问/客户经理的进阶之选。该课程提供一系列模块，全面覆盖高净值客户群体所需的财富管理胜任力与应用技能。
课程模块
每个模块均可单独修读，学员可以灵活地按不同方式完成学习，以适应自己的日程安排、满足规定学时或取得 IBF 认证。对于包含在线学习的模块，在线部分应在面授课程开始前完成，以便学员掌握面授课程及考核所需的知识。
CPBL1 – 客户管理技能
本模块将帮助您为“软技能”赋予结构化框架，学习获取新客户及巩固现有客户的一流方法论。
随着金融服务数字化与智能投顾的兴起，客户顾问需要进一步彰显自身价值，方能持续成为客户的首选。
在客户开拓、开户导入、咨询建议及定期投资组合检视的全过程中，您将学习如何充分把握这些契机，深化客户关系，迈向成功。
总培训时长 / CPD 学时： 20
- 核心 FAA/SFA CPD： 6
- 面授课时： 16
- 在线学时： 4
CPBL1 – 职业道德操守(在线)
本模块强调，不仅要做到合法，更要做到正确。
本模块帮助学员掌握职业与个人道德，以及这些操守如何受到所处工作环境和/或服务及共事对象的影响。
总培训时长 / CPD 学时： 4
- 核心 FAA/SFA CPD： 4
- 在线学时： 4
CPBL1 – 投资咨询
本模块帮助您掌握知识与技能，在开户环节及定期投资组合检视中，综合考量高净值客户的风险偏好、投资期限、财务需求及产品适合度，协助客户作出更明智的决策。
深入理解完整的投资咨询流程，以及如何有效运用该流程来增强您作为客户顾问的价值。
总培训时长 / CPD 学时： 11
- 核心 FAA/SFA CPD： 5
- 面授课时： 8
- 在线学时： 3
CPBL1 – 获取并管理中国高净值客户(文化与金融洞见)
通过了解主要区域市场的文化、敏感因素、市场动态及不断演变的法规，可以加深对区域财富管理格局的理解。本模块聚焦中国。
本模块将帮助您洞悉不同代际高净值客户之间的心态差异、全球化带来的范式转变，并掌握与高净值客户建立信任、构建持久关系的技能。
总培训时长 / CPD 学时： 8
- 核心 FAA/SFA CPD： 2.5
- 面授课时： 8
CPBL1 – 财富与传承规划
本模块将提升您的专业能力，助您与相关专家携手，与高净值客户开展富有意义的财富规划对话。内容涵盖财富规划中涉及的基本法律与税务概念、实现税务透明的资产保护的常见方案、居留规划、信托及传承规划等主题。
总培训时长 / CPD 学时： 11
- 核心 FAA/SFA CPD： 6
- 面授课时： 8
- 在线学时： 3
CPB – 数字时代的财富管理
本模块探讨数字科技如何创造有意义的客户触点，以及数据如何带来新的业务与高净值客户洞见。了解正在颠覆金融行业的最新趋势与技术，认识其影响，并掌握如何自我提升、未雨绸缪，在客户顾问的岗位上保持竞争力。
您还将了解数字化工作场所中的新型风险范式，以最大限度减少欺诈与网络安全事件；理解人工智能的运作原理，以及如何将智能投顾融入投资咨询流程，从而始终保持竞争力与专业效能。
总培训时长 / CPD 学时： 8
- 核心 FAA/SFA CPD： 2
- 面授课时： 4
- 在线学时： 4
ESG 咨询导论
ESG 咨询导论是一门为期一天的课程，融合了“ESG 格局及其对企业的影响证书课程”与“可持续投资管理证书课程”的内容。
本模块介绍 ESG 的基本概念。可持续投资对于应对能源转型至关重要，而能源转型需要数万亿美元规模的资本投入。超高净值客户与家族办公室正日益要求在财务表现之外，同时考量 ESG 等非财务因素。
完成本模块后，您将获颁以下 2 项证书：
- ESG 格局及其对企业的影响证书
- 可持续投资管理证书
总培训时长 / CPD 学时： 8
- 核心 FAA/SFA CPD： 0
- 面授课时： 8
气候变化与脱碳战略导论
气候变化与脱碳战略导论是一门为期一天的课程，旨在帮助学员全面掌握气候科学的基本原理，具备解读国际气候协定的能力，并能够将可持续发展考量无缝融入金融战略。
学员还将培养评估气候相关风险以及识别气候变化所孕育机遇的专业能力。
完成本模块后，您将获颁以下 2 项证书：
- 气候变化管理导论证书
- 碳市场与脱碳战略证书
总培训时长 / CPD 学时： 8
- 核心 FAA/SFA CPD： 0
- 面授课时： 8
财富顾问的家族办公室精要
作为财富顾问的客户群体，家族办公室的重要性与日俱增。本课程提供家族办公室在原则、架构与策略方面的核心知识。课程专为服务超高净值家族的专业人士设计，探讨家族办公室设立的原因、其主要职能，以及它与个人财富管理的差异。
学员将深入了解常见的家族办公室架构与税务策略、治理框架及投资方法(包括资产配置与风险管理)。课程还涵盖公益慈善、传承规划与继任安排等关键领域，帮助学员将家族价值观与长期财富目标相结合。
总培训时长 / CPD 学时： 8
- 核心 FAA/SFA CPD： 2
- 面授课时： 8
下载课程手册
适合对象
一级课程面向在私人银行领域(或服务高净值客户群体)拥有 3 年以下经验的专业人士：
- 客户顾问、客户经理、助理客户经理及所有其他受规管人员
- 私人客户经理、消费或零售银行高级优先客户经理
- 保险顾问、财务顾问及独立财务顾问
- 产品及投资专家
新入行人士及职场中期转型人士在开始一级课程之前，应先完成 CACS 评估。
实用链接
证书颁发
成功完成课程的学员将获颁：
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含消费税 | 含消费税 | 公司资助 | ||
| CPBL1 – 客户关系管理 | 2,086.50 | 2,086.50 | 331.50 | 208.65 |
| CPBL1 – 数字财富管理 | 722.25 | 722.25 | 114.75 | 72.23 |
| CPBL1 – 职业道德操守 | 321.00 | 321.00 | 51.00 | 32.10 |
| CPBL1 – 投资咨询 | 1,364.25 | 1,364.25 | 216.75 | 136.43 |
| CPBL1 – 市场专业方向 | 1,284.00 | 1,284.00 | 204.00 | 128.40 |
| CPBL1 – 财富规划 | 1,364.25 | 1,364.25 | 216.75 | 136.43 |
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含消费税 | 含消费税 | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 | |
| CPBL1 – 投资咨询 | 1,275.00 | 1,364.25 | 471.75 216.75 | 409.28 136.43 |
| 471.75 | 216.75 | |||
| 409.28 | 136.43 | |||
| CPBL1 – 客户关系管理 | 1,950.00 | 2,086.50 | 721.50 331.50 | 625.95 208.65 |
| 721.50 | 331.50 | |||
| 625.95 | 208.65 | |||
| CPBL1 – 财富规划 | 1,275.00 | 1,364.25 | 471.75 216.75 | 409.28 136.43 |
| 471.75 | 216.75 | |||
| 409.28 | 136.43 | |||
| CPBL1 – 数字财富管理 | 675.00 | 722.25 | 249.75 114.75 | 216.68 72.23 |
| 249.75 | 114.75 | |||
| 216.68 | 72.23 | |||
| CPBL1 – 职业道德操守 | 300.00 | 321.00 | 111.00 51.00 | 96.30 32.10 |
| 111.00 | 51.00 | |||
| 96.30 | 32.10 | |||
| CPBL1 – 市场专业方向(中国) | 1,200.00 | 1,284.00 | 444.00 204.00 | 385.20 128.40 |
| 444.00 | 204.00 | |||
| 385.20 | 128.40 |
费用与资助
| 模块 | 补贴后费用 (含消费税) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) |
|---|
| 类别 | |||
|---|---|---|---|
| 2 | |||
| 1 | 不适用 | ||
1 40 岁及以上的新加坡公民，可在 IBF 补贴之后进一步使用技能创前程培训补助(职业生涯中期)抵扣课程费用。
2 所示费用为 IBF-STS 资助后的金额，前提是学员达到 IBF 规定的最低学业标准且本人实际身处新加坡。相关费用亦须以所有模块获得 IBF 认证批准为准。
费用与资助
模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) | |
|---|---|---|---|
| 未含消费税 | 含消费税 | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 公司资助/自费 | 40 岁及以上新加坡公民 公司资助/自费 |
| 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | |||
| 公司资助/自费 | |||
| 40 岁及以上新加坡公民 | |||
| 公司资助/自费 |
费用与资助
核心模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含 消费税 | 含消费税 | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 | |
| 公司资助/自费 | 公司资助/自费 | |||
| CPBL1 – 客户管理技能 | 2,475.00 | 2,697.75 | 1,460.25 | 965.25 |
| CPBL1 – 职业道德操守(在线) | 300.00 | 327.00 | 177.00 | 117.00 |
| CPBL1 – 投资咨询 | 1,275.00 | 1,389.75 | 752.25 | 497.25 |
| CPBL1 - 获取并管理中国高净值客户(文化与金融洞见) | 1,200.00 | 1,308.00 | 708.00 | 468.00 |
| CPBL1 – 财富与传承规划 | 1,275.00 | 1,389.75 | 752.25 | 497.25 |
| CPB – 数字时代的财富管理 | 675.00 | 735.75 | 398.25 | 263.25 |
| ESG 咨询导论 | 2,000.00 | 2,180.00 | 1,180.00 | 780.00 |
| 气候变化与脱碳战略导论 | 2,000.00 | 2,180.00 | 1,180.00 | 780.00 |
| 财富顾问的家族办公室精要 | 2,000.00 | 2,180.00 | 1,180.00 | 780.00 |
注：
对于 CPBL1 – 客户管理技能模块，额外参加角色扮演考核须缴纳 500 新元(不含消费税)的重考费用。
点击此处了解更多有关报名、付款、取消、延期及缺席的条款与条件。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
除课程费用外，每位学员还须缴纳 85 新元(含消费税)的报名费，该费用不可退还且不可申请补贴。
本课程正在申请新加坡银行与金融学院(IBF)认证。经认证后，新加坡公民及永久居民可根据 IBF 标准培训计划(IBF-STS)获得最高 70% 的课程费用补贴。
所示费用为 IBF-STS 资助后的金额。补贴费用适用于学员成功完成课程之后，条件包括：(i)达到最低出勤要求；(ii)通过所有相关考核。
补贴可能因 IBF 调整而变动，费用将根据现行资助标准相应调整。点击此处了解更多有关 IBF-STS 资助支持的信息，以及有关报名、付款、取消、延期及缺席的条款与条件。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
课程安排
已公布的日期可能有所变动。
2026 年课程安排
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 在线课堂 | 2023 年 11 月 17 日 |
| 线下面授 | 2024 年 3 月 26 日 |
| 线下面授 | 2024 年 7 月 5 日 |
| 在线课堂 | 2024 年 10 月 1 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 在线课堂 | 2023 年 10 月 30–31 日(课程),2023 年 11 月 2 日(角色扮演考核) |
| 线下面授 | 2024 年 5 月 8–9 日(课程),2024 年 5 月 13 日(角色扮演考核) |
| 线下面授 | 2024 年 8 月 12–13 日(课程),2024 年 8 月 14 日(角色扮演考核) |
| 在线课堂 | 2024 年 10 月 23–24 日(课程),2024 年 10 月 29 日(角色扮演考核) |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线下面授 | 2024 年 4 月 5 日 |
| 线下面授 | 2024 年 8 月 23 日 |
| 在线课堂 | 2024 年 10 月 3 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 在线课堂 | 2023 年 10 月 16 日 |
| 在线课堂 | 2023 年 11 月 9 日 |
| 线下面授 | 2024 年 6 月 20 日 |
| 线下面授 | 2024 年 10 月 14 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 在线课堂 | 2023 年 9 月 1 日至 11 月 30 日 |
| 在线课堂 | 2024 年 3 月 1 日至 30 日 |
| 在线课堂 | 2024 年 7 月 1 日至 30 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线下面授 | 2024 年 7 月 22 日 |
| 线下面授 | 2024 年 9 月 11 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线下面授 | 2024 年 3 月 21 日 |
| 线下面授 | 2024 年 6 月 20 日 |
| 在线课堂 | 2024 年 10 月 8 日 |
| 模块 | 第 1 期(面授) | 第 2 期(面授) | 第 3 期(面授) | 第 4 期(Zoom) |
|---|---|---|---|---|
| CPBL1 – 客户管理技能 | 2026 年 5 月 7–8 日，角色扮演：2026 年 5 月 11 日 | 2026 年 8 月 18–19 日，角色扮演：2026 年 8 月 20 日 | - | 2026 年 10 月 27–28 日，角色扮演：2026 年 10 月 30 日 |
| CPB - 数字时代的财富管理 | 2026 年 6 月 26 日 | 2026 年 10 月 14 日 | - | - |
| CPBL1 – 职业道德操守(在线) | 2026 年 3 月 1 日至 30 日 | 2026 年 7 月 1 日至 30 日 | 2026 年 10 月 1 日至 30 日 | - |
| CPBL1 – 投资咨询 | 2026 年 3 月 11 日 | 2026 年 7 月 3 日 | 2026 年 10 月 1 日 | - |
| CPBL1 - 获取并管理中国高净值客户(文化与金融洞见) | 2026 年 9 月 15 日 | - | - | - |
| CPBL1 – 财富与传承规划 | 2026 年 4 月 6 日 | 2026 年 8 月 25 日 | 2026 年 10 月 2 日 | - |
| ESG 咨询导论 | 2026 年 4 月 17 日 | 2026 年 7 月 10 日 | - | 2026 年 9 月 15 日 |
| 气候变化与脱碳战略导论 | 2026 年 5 月 19 日 | 2026 年 8 月 3 日 | 2026 年 10 月 5 日 | 2026 年 11 月 5 日 |
| 财富顾问的家族办公室精要 | 2026 年 4 月 17 日 | 2026 年 8 月 5 日 |
| 模块 | Array |
|---|
学员感言
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