反洗钱、欺诈与制裁高级证书

增强您管理金融犯罪风险的技能与能力

增强您管理金融犯罪风险的技能与能力
	2026 年课程安排已发布
	最高可享 70% IBF 补贴，并可使用 SkillsFuture Credit 报销

课程概览

这门综合性课程为合规、法律、审计及风险专业人士提供在当今日益复杂的金融犯罪环境中游刃有余所需的高级技能。课程旨在应对新兴威胁与不断变化的监管重点，将基础概念与应用学习相结合，深化学员在整个金融行业识别、缓释和管理金融犯罪风险的能力。

学员将深入理解主要金融犯罪类型、新加坡监管框架及全球最佳实践。课程大纲将战略概念与动手实践相结合，帮助专业人士设计有效的控制框架、强化监测与监控职能，并借助技术提升侦测与决策水平。

本高级证书课程以全面且一体化的方式讲授金融犯罪风险管理，涵盖反洗钱/打击资助恐怖主义（AML/CFT）法规、欺诈与网络型犯罪、制裁要求及贸易型洗钱风险。各模块共同构成一条结构化的学习路径，帮助学员建立对金融犯罪风险管理的整体认识。课程设计灵活而连贯，学员既可单独修读各模块，也可打包修读高级证书课程，以专注而系统的方式深化专业能力。

课程由资深行业从业者授课，采用互动讨论、真实案例研究和实操练习相结合的形式。考核注重现实适用性，确保学员能够将课堂所学转化为实际工作成效。顺利完成课程后，学员将能够从容提升所在机构的风险防御姿态、增强金融犯罪防线，并自信地满足日益提高的监管要求。

课程结构

模块

反洗钱与金融犯罪合规

金融犯罪合规是本地及全球监管机构重点关注领域，违规者面临巨额罚款与处罚。本模块将帮助学员理解新加坡法规、概览主要金融犯罪风险，并在技术格局不断变化的背景下掌握金融犯罪合规体系的设计。合规职能还通过健全的合规监测与监控发挥制衡与独立监督作用。学员将能够借助技术，设计、建立并运行高效而有效的监测、监控体系与控制流程。

完成本模块后，学员将能够：

阐述主要金融犯罪类型及相关法规，包括反洗钱（AML）、制裁、反贿赂及反腐败法律与标准
分析当前金融犯罪挑战，包括不断演变的金融生态及数字资产等新型商业模式带来的挑战
设计并实施符合监管要求与行业最佳实践的全面 AML/CFT 政策
针对机构风险画像，制定反洗钱、打击资助恐怖主义、制裁、反贿赂、反腐败及反欺诈的风险缓释策略
解读数据隐私法规与个人数据处理政策，确保在金融犯罪预防工作中的合规
设计并部署高效而有效的监测、监控与控制体系，确保与机构战略及监管框架保持一致
评估并推荐能够增强监测、监控与控制活动的技术解决方案，提升运营效率
建立跟踪和评估体系有效性的机制，确保已实施工具、情景与流程的持续改进
评估监测与控制活动的成效，识别差距并提出强化机构控制框架的改进建议

总培训时长：16 个持续专业发展（CPD）学时

FAA 核心 CPD：6 学时

SFA 核心 CPD：6 学时

课堂学时：16

预习学时：4

欺诈、诈骗与网络型金融犯罪

本模块旨在帮助学员掌握在金融服务行业内侦测、预防和管理欺诈、诈骗及网络型金融犯罪的必备知识与技能。课程强调实际应用，将结合新加坡不断演变的监管环境，采用复杂案例研究与实践场景进行教学。学员将深化对欺诈类型的理解，探讨监管要求，并掌握在机构内部培育欺诈防范意识的策略。

完成本模块后，学员将能够：

识别并评估欺诈、诈骗及网络型金融犯罪发生概率较高的情形
讲解金融服务领域预防和侦测欺诈、诈骗及网络型金融犯罪的相关法规、政策与程序
预判不同业务领域与活动中潜在的欺诈场景
指导员工识别可能导致欺诈与诈骗的薄弱环节，包括控制缺陷
通过有效的利益相关方沟通，审查、上报并处理欺诈案件
推动欺诈与网络犯罪控制措施的落地实施，并建立管理框架
就复杂欺诈与网络型犯罪案件的调查方法提供建议
就欺诈与腐败风险相关的反馈与上报流程与业务负责人沟通
在日常运营工作中倡导并践行欺诈风险意识文化

总培训时长：7 个 CPD 学时

总考核时长： 2 小时

FAA 核心 CPD：2.5 学时

SFA 核心 CPD：2.5 学时

制裁、贸易型洗钱风险与控制

本模块旨在帮助经验丰富的专员深化制裁与贸易型洗钱（TBML）风险管理方面的专业能力。学员将研习从简单到复杂的真实案例研究，在全球监管环境下（重点关注新加坡金融服务格局）培养必要的分析与实操技能。通过互动讨论与动手练习，本课程将深入讲解全球及本地制裁框架、TBML 类型、风险控制，以及如何在机构内部传达风险框架。

完成本模块后，学员将能够：

理解监管格局
根据董事会及高级管理层设定的机构风险偏好，审查并设定制裁与 TBML 的目标风险水平
通过全面风险评估识别并评估制裁与 TBML 风险及威胁
与利益相关方协作，设计健全的制裁与 TBML 风险管理框架、流程与策略
按照机构风险战略，指导制裁与 TBML 风险控制及应对措施的制定与实施
从企业层面评估各类制裁与 TBML 风险控制及应对措施的有效性
向全体员工有效传达制裁与 TBML 风险管理的最佳实践、框架与流程
阐述企业风险管理框架对机构整体风险管理战略的影响

总培训时长：8.5 个 CPD 学时

课堂学时：8.5

预习学时：4

下载课程手册

立即下载

适合对象

本课程面向合规、法律、风险及审计专业人士，以及身处第一道和 1.5 道防线、希望增强金融犯罪风险管理能力的人士。同样适合为金融机构提供金融犯罪、监管及合规事务支持的外部律师与顾问。

最低入学要求

学员须持有文凭（Diploma）学历，并具备至少两年相关工作经验。

实用链接

认证

成功完成课程的学员将获得：

费用与资助

认证
模块	全额费用 (S$)	补贴后费用（自 2024 年 1 月 1 日起含 9% GST）(S$)
未含 GST	含 GST	公司资助	公司资助/自费

费用与资助

认证
模块	全额费用 (S$)	补贴后费用（自 2024 年 1 月 1 日起含 9% GST）(S$)
未含 GST	含 GST	40 岁以下新加坡公民 / 永久居民	40 岁及以上新加坡公民

费用与资助

认证
模块	补贴后费用（含 GST）	补贴后费用（自 2024 年 1 月 1 日起含 9% GST）(S$)

认证
类别

²


¹		不适用

¹ 40 岁及以上的新加坡公民可在 IBF 补贴的基础上，进一步使用技能创前程培训补助（SkillsFuture Credit，中期职业版）抵扣课程费用。

² 所示费用为 IBF-STS 资助后的金额，前提是学员达到 IBF 规定的最低学术标准且身在新加坡。所有模块的费用还须以 IBF 认证批准为准。

费用与资助

认证
模块	全额费用 (S$)	补贴后费用（自 2024 年 1 月 1 日起含 9% GST）(S$)
未含 GST	含 GST	40 岁以下新加坡公民 / 永久居民公司资助/自费	40 岁及以上新加坡公民公司资助/自费
40 岁以下新加坡公民 / 永久居民
公司资助/自费
40 岁及以上新加坡公民
公司资助/自费
反洗钱与金融犯罪合规	2,800.00	3,052.00	1,652.00	1,092.00
欺诈、诈骗与网络型金融犯罪	1,300.00	1,417.00	767.00	507.00
制裁、贸易型洗钱风险与控制	1,300.00	1,417.00	767.00	507.00
总计	5,400.00	5,886.00	3,186.00	2,106.00

费用与资助

认证
核心模块	全额费用 (S$)	补贴后费用（自 2024 年 1 月 1 日起含 9% GST）(S$)
未含 GST		40 岁以下新加坡公民 / 永久居民	40 岁及以上新加坡公民
公司资助/自费	公司资助/自费

注：

所示价格基于现行 IBF-STS 补贴标准。适用相关条款与条件（T&Cs）。

点击此处了解关于报名、付款、取消、延期和缺席的条款与条件。

符合条件的新加坡公民可使用 SkillsFuture Credit 抵扣课程费用。此政策仅适用于常规 SkillsFuture Credit，不适用于 SkillsFuture Credit（中期职业版）的额外充值资助。

#未获资助课程费用指适用政府补贴后应付的课程费用余额，可能包括教材费、注册费及杂费。

以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。

除课程费用外，每位学员还须支付 85 新元（含 GST）的报名费，该费用不予退还且不可申领补贴。

本课程正在等待新加坡银行与金融学院（IBF）的认证。获得认证后，新加坡公民及永久居民可根据 IBF 标准培训计划（IBF-STS）获得最高 70% 的课程费用补贴。

所示费用为 IBF-STS 资助后的金额。享受补贴费用以学员成功完成课程为前提，包括（i）达到最低出勤要求，以及（ii）通过所有相关考核。

补贴标准可能由 IBF 调整，费用将根据现行资助标准相应调整。点击此处了解有关 IBF-STS 资助的更多信息，以及关于报名、付款、取消、延期和缺席的条款与条件。

以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。

课程安排

课程安排
模块	第一期（面授）	第二期（面授）
反洗钱与金融犯罪合规	2026 年 4 月 20–21 日	2026 年 8 月 3–4 日
欺诈、诈骗与网络型金融犯罪	2026 年 3 月 16 日	2026 年 6 月 9 日
制裁、贸易型洗钱风险与控制	2026 年 3 月 18 日	2026 年 8 月 24 日