认证私人银行家（CPB）二级
课程概览
认证私人银行家（CPB）二级在 CPB 一级的基础上，涵盖服务高净值（HNW）客户所需的更高层级能力，并更加注重应用而非知识本身。课程针对技术、职业操守与全财富咨询带来的范式转变，提升顾问面向未来的胜任力。课程大纲采用更复杂的案例研究，更注重从多角度探究解决方案。
课程模块
每个模块均可单独修读。您可以灵活安排，按自己的节奏完成各模块，以满足规定学时或取得 IBF 认证的要求。对于含在线学习的模块，须在课前完成在线部分，以便您具备课堂学习及考核所需的知识。
二级课程面向拥有 3 年以上私人银行（或服务高净值客群）经验的专业人士。
CPBL2 – 投资组合策略
在一个高度互联的世界里，金融信息唾手可得，按需服务日益普及。因此，深入理解不同投资产品在市场波动与错位时期的表现至关重要。
本模块大量运用案例研究与讨论，讲解何时以及如何有效配置各类投资产品，并提供跨投资周期的分析框架。
总培训时长 / CPD 学时：9
- Core FAA/SFA CPD：4
- 课堂学时：4
- 在线学时：5
CPBL2 – 高级投资咨询
本模块聚焦于更复杂投资组合的管理。通过行为金融学深入洞察高净值客户的心理，并学习如何与投资专家高效协作，基于客户需求与投资政策声明设计更复杂的解决方案。
本模块还将传授讲解投资建议及相关风险的技巧，以及管理、监测与检视投资组合的方法，并识别跨周期、危机与泡沫中的常见投资策略。
总培训时长 / CPD 学时：16
- Core FAA/SFA CPD：6
- 课堂学时：12
- 在线学时：4
CPBL2 – 国际客户财富规划
超高净值客户拥有多处居所，家庭成员与各类资产遍布全球。二级课程在一级的基础上更进一步，帮助您与专家协作，切实识别出超高净值客户可能未曾考虑的需求领域。
本模块将带领您穿越复杂的跨司法辖区情景，涵盖税务、共同申报准则（CRS）、离婚、破产、家族企业传承规划与治理等议题。
总培训时长 / CPD 学时：16
- Core FAA/SFA CPD：6
- 课堂学时：12
- 在线学时：4
CPBL2 – 高级客户管理技能
本高级模块在一级“客户管理技能”所学的基础知识与技能之上进阶，旨在帮助客户关系经理（RM）掌握有效应对超高净值（UHNW）客户多方面需求所需的专业能力与战略思维。课程将深入探讨客户关系中企业与家庭两个层面的复杂管理之道，助力 RM 成为值得信赖的顾问。
课程采用案例研究方法，学员将通过真实案例研究进行沉浸式学习，就超高净值客户面临的挑战与机遇——从家族动态、企业金融到长期跨代财富规划——获得实践洞见。
总培训时长 / CPD 学时：17
- Core FAA/SFA CPD：6
- 课堂学时：12
- 在线学时：5
CPBL2 – 职业道德（在线）
本模块在一级课程内容的基础上，旨在倡导职场中的道德行为。案例研究将深入剖析财富管理行业中常见的道德困境。
本模块与达顿商学院（Darden University）的 Mary Gentile 博士合作，其核心组成部分是独特的“Giving Voice to Values”（GVV）框架与方法。GVV 课程大纲将提供以真实且注重结果的方式应对职场道德困境的技能与工具。
总培训时长 / CPD 学时：4
- Core FAA CPD：4
- 在线学时：4
道德、法规 & 合规：客户尽职调查与法规（在线）
自全球金融危机以来，财富管理行业经历了前所未有的监管变革与挑战。为帮助学员驾驭这一快速演变的监管环境，本模块将讲解对行业至关重要的法规，并结合相关案例研究加以阐释。
总培训时长 / CPD 学时：4
- Core FAA/SFA CPD：4
- 在线学时：4
CPBL2 – 获取与管理中国高净值客户（跨代财富传承）
本模块在一级课程的基础技能与知识之上，讲授在更复杂的案例研究中运用更深层次的技能与知识，案例涵盖但不限于：企业传承、海外资产配置、全球财富管理、全球保险、公益慈善、税务、信托基金、跨代财富保全与传承。
总培训时长 / CPD 学时：8
- Core FAA/SFA CPD：2.5
- 课堂学时：8
CPBL2 – 获取与管理印度尼西亚高净值客户
本模块讲授影响印度尼西亚市场财富管理服务的相关法规法律与高净值客户行为。课程在更复杂的案例研究中运用更深层次的技能与知识，内容涵盖（但不限于）企业传承、海外资产配置、全球财富管理、保险、公益慈善、税务、信托基金、跨代财富保全与传承。课程还将广泛探讨人才梯队建设以及印度尼西亚客户顾问团队的管理。
总培训时长 / CPD 学时：8
- Core FAA/SFA CPD：3.5
- 课堂学时：8
CPB – 数字时代的财富管理
本模块探讨数字技术如何创造有意义的客户触点，以及数据如何带来新的业务与高净值客户洞察。了解正在颠覆金融行业的最新趋势与技术，理解其影响，并思考如何让自己与时俱进，在客户顾问的角色中保持竞争力。
您还将了解数字化职场中的新风险范式，以最大限度地减少欺诈与网络安全事件；了解人工智能的运作方式，以及如何将智能投顾融入投资咨询流程，从而保持竞争力与专业效能。
总培训时长 / CPD 学时：8
- Core FAA/SFA CPD：2
- 课堂学时：4
- 在线学时：4
ESG 咨询导论
ESG 咨询导论是为期一天的课程，融合了“ESG 格局及其对企业的影响证书课程”与“可持续投资管理证书课程”的内容。
本模块介绍 ESG 的基本概念。可持续投资对于能源转型至关重要，而能源转型需要数万亿美元规模的资本投入。超高净值客户与家族办公室日益要求在决策中同时考量财务表现与 ESG 等非财务因素。
完成本模块后，您将获颁以下 2 项证书：
- ESG 格局及其对企业的影响证书
- 可持续投资管理证书
总培训时长 / CPD 学时：8
- Core FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：8
气候变化与脱碳战略导论
气候变化与脱碳战略导论是为期一天的课程，帮助学员全面掌握气候科学的基本原理、解读国际气候协定的能力，以及将可持续发展考量无缝融入金融战略的技能。
学员还将掌握评估气候相关风险、识别气候变化所带来的机遇的专业能力。
完成本模块后，您将获颁以下 2 项证书：
- 气候变化管理导论证书
- 碳市场与脱碳战略证书
总培训时长 / CPD 学时：8
- Core FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：8
多资产投资证书课程
多资产投资证书课程为期 2.5 天，帮助您更好地理解公开与私募市场的业绩驱动因素，以及如何运用多种不同方法构建有效的投资组合。
无论您是资产配置者、投资组合经理、投资专家、财富顾问还是家族办公室专业人士，本课程都将帮助您打磨构建有效多资产策略的能力，以实现您的投资目标。
总培训时长 / CPD 学时：15.5
- Core FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：15.5
数字资产策略、风险与监管证书课程
学员将深入探究数字资产类别、投资策略与监管风险的方方面面，获得驾驭这一动态行业复杂性所需的知识。
本课程融合理论知识与实践洞见，帮助学员有效设计策略、管理风险并确保合规，使其能够把握数字资产市场中的机遇，同时防范潜在威胁。
本课程包含以下模块：
- 模块 1： 数字资产投资策略与风险 和
- 模块 2： 数字资产——监管 & 合规。
总培训时长 / CPD 学时：16
- Core FAA/SFA CPD：6
- 课堂学时：16
公益慈善与社会影响力证书课程
公益慈善与社会影响力证书课程将帮助财富顾问、财富规划师与家族办公室专业人士，为家族办公室及客户制定公益慈善与社会影响力框架和战略。向全球及本地顶尖专家学习，将公益慈善融入您的咨询实践，与家族掌舵人和客户建立更深入、更有意义的联系。
本课程专为服务家族办公室与超高净值（UHNW）人士的专业人士设计，帮助他们识别并构建公益慈善与社会影响力战略，并将其融入财富规划实践。
成为值得信赖的顾问，帮助客户建立传承，为其本人、家族及社群创造积极影响。
总培训时长 / CPD 学时：15
- Core FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：15
财富顾问家族办公室精要
家族办公室作为财富顾问客户群体的重要性日益凸显。本课程提供家族办公室原则、架构与战略方面的核心知识。课程专为服务超高净值家庭的专业人士设计，探讨家族办公室设立的原因、关键职能，以及它与个人财富管理的差异。
学员将深入了解常见的家族办公室架构与税务策略、治理框架及投资方法（包括资产配置与风险管理）。课程还涵盖公益慈善、传承规划与继任等关键领域，帮助学员将家族价值观与长期财富目标相结合。
总培训时长 / CPD 学时：8
- Core FAA/SFA CPD：2
- 课堂学时：8
财富与传承规划中的公益慈善证书课程
财富与传承规划中的公益慈善证书课程，帮助客户顾问将公益慈善作为战略切入点，与持有财富的家族建立更深入、更长期的关系。顾问将学习如何识别客户的慈善动机、发掘跨代的传承优先事项，并推动超越投资层面的深度对话。
通过理解一个家族的捐赠理念，顾问可以获得更真实的客户触点，打开与家族中此前未曾接触的成员沟通的大门。这将创造机会扩大钱包份额、增强信任，并将顾问定位为个人捐赠与事业相关捐赠的长期合作伙伴。
总培训时长 / CPD 学时：8
- Core FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：8
下载课程手册
适合对象
二级课程面向拥有 3 年以上私人银行（或服务高净值客群）经验的专业人士：
- 高级客户顾问、高级客户关系经理及所有其他受规管人员
- 高级私人客户关系经理、消费或零售银行高级优先理财客户关系经理
- 高级保险顾问、高级财务顾问及高级独立理财顾问
- 高级产品与高级投资专家
实用链接
证书
成功完成课程的学员将获颁：
费用与资助
| 课程模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含 GST | 含 GST | 公司赞助 | ||
| CPBL2 – 客户关系管理 | 2,475.00 | 2,648.25 | 420.75 | 264.83 |
| CPBL2 – 企业金融 & 信贷 | 1,400.00 | 1,498.00 | 238.00 | 149.80 |
| CPBL2 – 数字财富管理 | 1,275.00 | 1,364.25 | 216.75 | 136.43 |
| CPBL2 – 职业道德（在线） | 300.00 | 321.00 | 51.00 | 32.10 |
| CPBL2 – 投资咨询 | 1,950.00 | 2,086.50 | 331.50 | 208.65 |
| CPBL2 – 市场专修（中国） | 1,400.00 | 1,498.00 | 238.00 | 149.80 |
| CPBL2 – 市场专修（印度尼西亚） | 1,400.00 | 1,498.00 | 238.00 | 149.80 |
| CPBL2 – 产品策略 | 825.00 | 882.75 | 140.25 | 88.28 |
| CPBL2 – 监管合规 & 客户准入 | 300.00 | 321.00 | 51.00 | 32.10 |
| CPBL2 – 财富规划 | 1,950.00 | 2,086.50 | 331.50 | 208.65 |
费用与资助
| 课程模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含 GST | 含 GST | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁 & 以上新加坡公民 | |
| CPBL2 – 产品策略 | 825.00 | 882.75 | 305.25 140.25 | 264.83 88.28 |
| 305.25 | 140.25 | |||
| 264.83 | 88.28 | |||
| CPBL2 – 投资咨询 | 1,950.00 | 2,086.50 | 721.50 331.50 | 625.95 208.65 |
| 721.50 | 331.50 | |||
| 625.95 | 208.65 | |||
| CPB L2 – 财富规划 | 1,950.00 | 2,086.50 | 721.50 331.50 | 625.95 208.65 |
| 721.50 | 331.50 | |||
| 625.95 | 208.65 | |||
| CPBL2 – 数字财富管理 | 1,275.00 | 1,364.25 | 471.75 216.75 | 409.28 136.43 |
| 471.75 | 216.75 | |||
| 409.28 | 136.43 | |||
| CPBL2 – 客户关系管理 | 2,475.00 | 2,648.25 | 915.75 420.75 | 794.48 264.83 |
| 915.75 | 420.75 | |||
| 794.48 | 264.83 | |||
| CPBL2 – 企业金融 & 信贷 | 1,400.00 | 1,498.00 | 518.00 238.00 | 449.40 149.80 |
| 518.00 | 238.00 | |||
| 449.40 | 149.80 | |||
| CPBL2 – 职业道德（在线） | 300.00 | 321.00 | 111.00 51.00 | 96.30 32.10 |
| 111.00 | 51.00 | |||
| 96.30 | 32.10 | |||
| CPBL2 – 监管合规 & 客户准入 | 300.00 | 321.00 | 111.00 51.00 | 96.30 32.10 |
| 111.00 | 51.00 | |||
| 96.30 | 32.10 | |||
| CPBL2 – 市场专修（中国） | 1,400.00 | 1,498.00 | 518.00 238.00 | 449.40 149.80 |
| 518.00 | 238.00 | |||
| 449.40 | 149.80 | |||
| CPBL2 – 市场专修（印度尼西亚） | 1,400.00 | 1,498.00 | 518.00 238.00 | 449.40 149.80 |
| 518.00 | 238.00 | |||
| 449.40 | 149.80 |
费用与资助
| 课程模块 | 补贴后费用 （含 GST） | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) |
|---|
| 类别 | |||
|---|---|---|---|
| 2 | |||
| 1 | 不适用 | ||
1 年满 40 岁及以上的新加坡公民，可在 IBF 补贴后进一步使用 SkillsFuture Credit（职业中期）抵扣课程费用。
2 所示费用为 IBF-STS 资助后的费用，前提是学员达到 IBF 规定的最低学业标准且本人实际身处新加坡。所有模块的费用亦须获得 IBF 认证批准后方可生效。
费用与资助
课程模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | |
|---|---|---|---|
| 未含 GST | 含 GST | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 公司赞助 / 自费 | 40 岁 & 以上新加坡公民 公司赞助 / 自费 |
| 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | |||
| 公司赞助 / 自费 | |||
| 40 岁 & 以上新加坡公民 | |||
| 公司赞助 / 自费 |
费用与资助
核心模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含 GST | 含 GST | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁 & 以上新加坡公民 | |
| 公司赞助 / 自费 | 公司赞助 / 自费 | |||
| CPBL2 – 投资组合策略 | 825.00 | 899.25 | 486.75 | 321.75 |
| CPBL2 – 高级投资咨询 | 1,950.00 | 2,125.50 | 1,150.50 | 760.50 |
| CPBL2 – 国际客户财富规划 | 1,950.00 | 2,125.50 | 1,150.50 | 760.50 |
| CPBL2 – 高级客户管理技能 | 1,950.00 | 2,125.50 | 1,150.50 | 760.50 |
| CPBL2 – 职业道德（在线） | 300.00 | 327.00 | 177.00 | 117.00 |
| 道德、法规 & 合规：客户尽职调查与法规（在线） | 300.00 | 327.00 | 177.00 | 117.00 |
| CPBL2 - 获取与管理中国高净值客户（跨代财富传承） | 1,400.00 | 1,526.00 | 826.00 | 546.00 |
| CPBL2 - 获取与管理印度尼西亚高净值客户 | 1,400.00 | 1,526.00 | 826.00 | 546.00 |
| CPB – 数字时代的财富管理 | 675.00 | 735.75 | 398.25 | 263.25 |
| ESG 咨询导论 | 2,000.00 | 2,180.00 | 1,180.00 | 780.00 |
| 气候变化与脱碳战略导论 | 2,000.00 | 2,180.00 | 1,180.00 | 780.00 |
| 多资产投资证书课程 | 4,250.00 | 4,632.50 | 2,507.50 | 1,657.50 |
| 数字资产策略、风险与监管证书课程 | 3,300.00 | 3,597.00 | 1,947.00 | 1,287.00 |
| 公益慈善 & 社会影响力证书课程 | 3,400.00 | 3,706.00 | 2,006.00 | 1,326.00 |
| 财富顾问家族办公室精要 | 2,000.00 | 2,180.00 | 1,180.00 | 780.00 |
| 财富与传承规划中的公益慈善证书课程 | 1,800.00 | 1,962.00 | 1,062.00 | 702.00 |
注：
点击此处 了解更多有关报名、付款、取消、延期及缺席的条款与条件。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
除课程费用外，每位学员还须缴纳 S$85（含 GST）的报名费，该费用不可退还且不可申请资助。
本课程正待新加坡银行与金融学院（IBF）认证。获得认证后，新加坡公民与永久居民可在 IBF 标准培训计划（IBF-STS）下获得最高 70% 的课程费用补贴。
所示费用为 IBF-STS 资助后的费用。补贴后费用以学员成功完成课程为前提，包括 (i) 满足最低出勤要求，及 (ii) 通过所有相关考核。
补贴金额可能因 IBF 调整而变化，费用将根据当时的资助标准相应调整。点击此处了解更多有关 IBF-STS 资助支持的信息，以及有关报名、付款、取消、延期及缺席的条款与条件。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
课程安排
已公布日期可能有所变动。
2026 年课程安排
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线下课堂 | 2024 年 5 月 15 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 8 月 5 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线下课堂 | 2024 年 4 月 29 & 30 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 9 月 2 & 3 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 11 月 4 & 5 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线下课堂 | 2024 年 9 月 16 & 17 日（课程），2024 年 9 月 18 日（角色扮演考核） |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线上课堂 | 2023 年 9 月 1 日 - 11 月 30 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 3 月 1 - 30 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 7 月 1 - 30 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 10 月 1 - 30 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线上课堂 | 2023 年 9 月 1 日 - 11 月 30 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线上课堂 | 2024 年 3 月 1 - 30 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 7 月 1 - 30 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 10 月 1 - 30 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线下课堂 | 2024 年 8 月 7 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 在线 | 2023 年 11 月 1 日 |
| 线下课堂 | 2024 年 11 月 4 日 |
| 形式 | 日期 |
|---|---|
| 线下课堂 | 2024 年 3 月 21 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 6 月 20 日 |
| 线上课堂 | 2024 年 10 月 8 日 |
| 课程模块 | 第 1 期（面授） | 第 2 期（面授） | 第 3 期（Zoom） | 第 4 期（Zoom） |
|---|---|---|---|---|
| CPBL2 - 投资组合策略 | 2026 年 5 月 11 日 | 2026 年 8 月 4 日 | - | - |
| CPBL2 - 高级投资咨询 | 2026 年 4 月 29 & 30 日 | 2026 年 9 月 8 & 9 日 | ||
| CPBL2 - 国际客户财富规划 | 2026 年 5 月 21 & 22 日 | 2026 年 7 月 14 & 15 日 | - | - |
| CPBL2 - 高级客户管理技能 | 2026 年 9 月 22 & 23 日 | - | ||
| CPBL2 - 职业道德（在线） | 2026 年 3 月 1 - 30 日 | 2026 年 7 月 1 - 30 日 | 2026 年 10 月 1 - 30 日 | - |
| 道德、法规 & 合规：客户尽职调查与法规（在线） | 2026 年 3 月 1 - 30 日 | 2026 年 7 月 1 - 30 日 | 2026 年 10 月 1 - 30 日 | - |
| CPBL2 - 获取与管理中国高净值客户（跨代财富传承） | 2026 年 8 月 28 日 | - | - | - |
| CPBL2 - 获取与管理印度尼西亚高净值客户 | 2026 年 10 月 6 日 | - | - | - |
| CPB - 数字时代的财富管理 | 2026 年 6 月 26 日 | 2026 年 10 月 6 日 | - | - |
| ESG 咨询导论 | 2026 年 4 月 17 日 | 2026 年 7 月 10 日 | - | 2026 年 9 月 15 日 |
| 气候变化与脱碳战略导论 | 2026 年 5 月 19 日 | 2026 年 8 月 3 日 | 2026 年 10 月 5 日 | 2026 年 11 月 5 日 |
| 财富顾问家族办公室精要 | 2026 年 4 月 17 日 | 2026 年 8 月 5 日 | ||
| 财富与传承规划中的公益慈善证书课程 | 2026 年 7 月 27 日 | 2026 年 9 月 29 日 | 2026 年 11 月 4 日 |
| 课程模块 | Array |
|---|
学员感言
近期开班日期
立即咨询
师资与校友观点
