信托服务证书课程
课程概览
信托服务证书（CTS）课程为学员全面介绍新加坡财富与传承规划行业，以及帮助客户实现长期财务传承与资产保值目标所需的基础工具与解决方案。
总计：37 个 CPD 学时
核心 FAA CPD：10 学时
核心 SFA CPD：10 学时
本课程为两部分课程的第一部分，是修读信托服务高级证书课程的先修课程。
模块
WMI CTS 课程面向希望加深对信托管理、财富与传承规划理解的人士，以及有意在这些领域发展职业的人士。课程由来自财富与传承规划行业的资深从业者授课，内容涵盖信托监管与实务、税务、客户咨询与信托架构设计、信托管理与运营以及风险管理等主题。
- 财富规划中的信托
- 财富与传承规划：税务
- 客户接纳与管理
- 信托决策的形成
- 信托管理
- 信托监管与实务
- 信托业务风险管理
财富规划中的信托
本模块全面介绍财富与传承规划行业。深入理解财富与传承规划工具及架构的特征与特性、适用的法律法规，是成为优秀财富规划师的基本功。课程内容取自全球行业趋势与监管动态，并应用于日常工作实践。
总培训时长 / CPD 学时：7
课堂学时：7
财富与传承规划：税务
本模块概览全球税制及其对新加坡信托公司运营的影响。课程将探讨信托征税、居所与居民身份等基础税务概念。学员将系统了解与财富和传承规划相关的核心税务概念与法规。
总培训时长 / CPD 学时：4
课堂学时：4
客户接纳与管理
在监管要求日益严格的时代，信托公司必须关注影响信托业务发展的各项监管变化。本模块传授客户获取与准入流程中所需的实用知识与技能，并深入探讨行业最佳实践，帮助学员发掘服务机会、培养客户忠诚度与对机构的信任。
总培训时长 / CPD 学时：3
课堂学时：3
信托决策的形成
财富规划师需要充分理解客户的需求与目标，才能提供中肯的建议与方案。本模块帮助专业人士运用财务与非财务信息，对客户需求进行有意义的评估。通过大量复杂的跨法域案例研究，学员将掌握信托架构设计的关键考量，并了解各类架构方案及其功能。
总培训时长 / CPD 学时：7
课堂学时：7
信托管理与运营
本模块涵盖信托的管理、实施与运作所涉及的原则与端到端流程。学员将学习相关市场法律法规，以及机构政策与流程方面的行业最佳实践，包括会计、合规，以及信托资产实施与定期绩效评估所采用的方法。课程还将探讨受托人的审慎管理义务。
总培训时长 / CPD 学时：7
课堂学时：7
信托监管与实务
国际监管与合规环境一直与快速发展的行业同步演进。业内人士必须紧跟与行业、机构、运营环境及个人职责相关的最新立法与监管要求。本模块涵盖新加坡在传承规划与受托服务领域不断变化的新兴监管与合规框架。
总培训时长 / CPD 学时：3
课堂学时：3
信托业务风险管理
本模块概览信托公司的合规、监控与控制职能，重点介绍各运营阶段的关键风险领域与受托责任，并涵盖反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）内容。课程将借助案例研究，加深学员对风险知识的理解与应用。
总培训时长 / CPD 学时：3
课堂学时：3
下载课程手册
适合对象
- 信托管理专员/经理
- 财富规划师
- 传承规划师
- 律师
- 家族办公室顾问
- 客户顾问
- 外部/独立资产管理人
- 财务规划师
实用链接
证书授予
顺利完成课程的学员将获颁：
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 税前 | 税后 | 公司资助 | 公司资助/自费 | |
| 报名费 | 85 | 85 | ||
| 课程费用 | 6000 | 6420 | 1020 | 642 |
| 总计 | 1105 | 727 |
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 税前 | 税后 | 40 岁以下新加坡公民/永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 | |
| 报名费 | 85.00 | 85.00 | 85.00 85.00 | 85.00 85.00 |
| 85.00 | 85.00 | |||
| 85.00 | 85.00 | |||
| 信托服务证书课程 | 6,000.00 | 6,480.00 | 3,480.00 3,480.00 | 2,280.00 2,280.00 |
| 3,480.00 | 3,480.00 | |||
| 2,280.00 | 2,280.00 | |||
| 总计 | 6,085.00 | 6,565.00 | 3,565.00 3,565.00 | 2,365.00 2,365.00 |
| 3,565.00 | 3,565.00 | |||
| 2,365.00 | 2,365.00 |
费用与资助
| 模块 | 补贴后费用 （含消费税） | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 类别 | |||
|---|---|---|---|
| 2 | |||
| 1 | 不适用 | ||
1 40 岁及以上的新加坡公民可在 IBF 补贴之后，进一步使用 SkillsFuture 培训补助（职业中期）抵扣课程费用。
2 所示费用为 IBF-STS 资助后的金额，前提是学员达到 IBF 规定的最低学术标准且实际居住在新加坡。所有模块的费用还须以 IBF 认证批准为准。
费用与资助
模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 税前 | 税后 | 40 岁以下新加坡公民/永久居民 公司资助/自费 | 40 岁及以上新加坡公民 公司资助/自费 | |
| 40 岁以下新加坡公民/永久居民 | ||||
| 公司资助/自费 | ||||
| 40 岁及以上新加坡公民 | ||||
| 公司资助/自费 | ||||
| 课程费用 | 6,000.00 | 6,540.00 | 3,540.00 | 2,340.00 |
费用与资助
核心模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | |
|---|---|---|---|
| 税前 | 40 岁以下新加坡公民/永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 | |
| 公司资助/自费 | 公司资助/自费 |
注意：
除课程费用外，每位学员还须缴纳 85 新元（含消费税）的报名费，该费用不予退还且不可申领补贴。
所示费用为 IBF-STS 资助后的金额。补贴#费用在学员顺利完成课程后适用，包括（i）满足最低出勤要求，以及（ii）通过所有相关考核。
#补贴标准可能由 IBF 调整，费用将根据当时的资助费率相应调整。点击此处了解 IBF-STS 资助详情，以及有关报名、缴费、取消、延期和缺席的条款与条件。
符合条件的新加坡公民可使用 SkillsFuture 培训补助抵扣课程费用。此项仅适用于常规 SkillsFuture 培训补助，不适用于 SkillsFuture 培训补助（职业中期）额外充值资金。
Global-Asia 家族办公室圈层（GFO Circle）会员报读“信托服务”系列课程可享九折优惠。点击此处了解 GFO Circle 会员详情。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
除课程费用外，每位学员还须缴纳 85 新元（含消费税）的报名费，该费用不予退还且不可申领补贴。
本课程正待新加坡银行与金融学院（IBF）认证。获得认证后，新加坡公民及永久居民可通过 IBF 标准培训计划（IBF-STS）获得最高 70% 的课程费用补贴。
所示费用为 IBF-STS 资助后的金额。补贴费用在学员顺利完成课程后适用，包括（i）满足最低出勤要求，以及（ii）通过所有相关考核。
补贴标准可能由 IBF 调整，费用将根据当时的资助费率相应调整。点击此处了解 IBF-STS 资助详情，以及有关报名、缴费、取消、延期和缺席的条款与条件。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
课程安排
请注意，如遇不可预见的情况，WMI 可酌情调整课程日期。WMI 将尽可能提前通知任何变更。
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学员感言
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师资与校友观点
