投资与财富管理高级文凭
课程概览
投资与财富管理高级文凭（ADIWM）是一门领先的课程，专为希望以投资或财富管理专业人士身份构建深厚专业能力的人士量身打造。
ADIWM 为金融服务领域的投资与财富管理专业人士，以及有意加入该行业的人士，提供专业化、结构化的学习路径，帮助他们掌握国家《金融服务技能框架》中资产管理、家族办公室、私人银行与财富管理职业序列所界定的技术技能与胜任力。该框架由新加坡银行与金融学院（IBF）、新加坡金融管理局（MAS）与劳动力发展局（SWDA）共同制定。
ADIWM 为学员打下坚实基础，并帮助毕业生与在金融咨询、家族办公室及财富管理领域工作的同道中人建立人脉，同时也有机会在这些领域寻求职业发展机会。
课程结构
ADIWM 采用更灵活的结构设计，设有核心模块与选修模块方向，供希望深入专精领域的学员选择。ADIWM 设有 6 门必修核心模块，并从 5 个选修方向中任选其一。
核心模块涵盖投资与财富管理各学科共通的基本原理与内容，选修模块则帮助学员探索并发展各自的关注与专精领域。
核心模块
达利欧市场原理——线上
该模块由两个部分组成。
投资原则模块提供沉浸式线上学习体验，旨在帮助学员深刻理解市场动态、周期与行之有效的投资策略。无论新手还是资深专业人士，都可以通过这一异步学习平台，按照自己的节奏探索达利欧的开创性原则。课程融合丰富的内容、真实案例研究与互动测评，学员将通过真实案例深度学习，获得驾驭现代金融复杂格局的实用洞见。
本模块还提供投资组合构建工具的使用权限，让学员在模拟环境中运用理论知识。这一动手实践对于理解投资组合构建与风险管理的实务要点弥足珍贵。
总培训时长 / CPD 学时：15
- 核心 FAA/SFA CPD：2
- 线上学时：15
经济原则模块同样提供沉浸式线上学习体验，旨在帮助学员深刻理解市场动态、周期与行之有效的投资策略。无论新手还是资深专业人士，都可以通过这一异步学习平台，按照自己的节奏探索达利欧的开创性原则。课程融合丰富的内容、真实案例研究与互动测评，学员将通过真实案例深度学习，获得驾驭现代金融复杂格局的实用洞见。
本模块探索达利欧对于经济运行方式、市场变动规律，以及驱动经济与金融体系的复杂因素相互作用的独到见解，涵盖达利欧在债务周期、生产率及经济波动背后驱动力方面的独特视角。
总培训时长 / CPD 学时：15
- 核心 FAA/SFA CPD：2
- 线上学时：15
合规风险与合规文化
合规风险已成为全球金融机构面临的最大风险，甚至可能危及机构生存。本模块帮助学员识别并辨析重大合规问题与风险，梳理监管机构对受监管机构核心价值观与合规体系的期望。
总培训时长 / CPD 学时：13
- 核心 FAA/SFA CPD：13
- 课堂学时：13
- 预习学时： 4
ESG 咨询入门
ESG 咨询入门证书课程是为期一天的模块，由 ESG 格局与商业影响证书课程及可持续投资管理证书课程合并而成。
本模块介绍 ESG 的基本概念。可持续投资对于能源转型至关重要，而能源转型需要数万亿美元的资本投入。超高净值客户与家族办公室正日益要求在决策中同时考虑财务表现与 ESG 等非财务因素。
总培训时长 / CPD 学时：8
- 核心 FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：8
多资产投资
在当今动荡的市场环境中，如何构建一个能够穿越牛熊、富有韧性的投资组合？要在更长的时间跨度上实现真正的多元化与业绩表现，关键在于理解各资产类别的市场趋势与发展动态。
多资产投资证书课程是为期 2.5 天的模块，帮助你更好地理解公募与私募市场的业绩驱动因素，以及如何运用多种方法构建有效的投资组合。无论你是资产配置者、投资组合经理、投资专家、财富顾问还是家族办公室专业人士，本课程都将帮助你打磨构建高效多资产策略、实现投资目标的能力。
总培训时长 / CPD 学时：15.5
- 核心 FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：15.5
财富与传承规划
这门综合性模块旨在帮助学员掌握与高净值客户开启并推进传承规划与跨代财富传承对话所需的专业能力。
本模块深入探讨关键议题，包括财富规划中涉及的基础法律与税务概念、税务透明的资产保护方案，以及信托与传承规划的精微之处。
总培训时长 / CPD 学时：11
- 核心 FAA/SFA CPD：6
- 课堂学时：8
- 线上学时：3
另类投资
另类投资通常被用作投资组合中的多元化手段，并日益受到投资者青睐。越来越多的投资者将另类投资视为获取超额收益的来源。
本模块旨在全面介绍各类另类投资及其风险收益特征，并探讨该领域的一些常见误解。
总培训时长 / CPD 学时：8
- 核心 FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：8
选修模块（任选一个方向）
公益慈善与社会影响力
公益慈善与社会影响力证书课程将帮助财富顾问、财富规划师及家族办公室专业人士，为家族办公室及客户制定公益慈善与社会影响力框架与策略。向全球及本地顶尖专家学习，将公益慈善融入你的咨询实践，并与家族掌门人和客户建立更深厚、更有意义的联结。
成为值得信赖的顾问，帮助客户建立传承，为其自身、家族及社区创造积极影响。
总培训时长 / CPD 学时： 15
客户管理（财富管理）
学员在本选修方向将修读“客户管理技能”模块。
本模块涵盖获取客户并建立可持续关系所需的关键技能，旨在帮助学员清晰理解成功的客户管理战略由哪些要素构成。课程将融入角色扮演与课堂模拟，为学员提供学以致用的实践机会。
主题包括建立融洽关系的框架与增强客户信任的技巧、经实践检验的高效谈判技巧、管理客户资源储备的策略，以及发掘机会、拓展人脉的方法。
本模块还涵盖理解客户分层、以创业者思维打造客户名册，以及如何借力内部资源服务客户等内容。
总培训时长 / CPD 学时：20
- 核心 FAA/SFA CPD：6
- 课堂学时：16
- 线上学时：4
家族办公室
学员在本选修方向将修读 2 个模块。
家族办公室投资——通过本模块，学员将理解家族办公室高管在跨代管理资产中的受托责任。学员将研究家族需求，据以确定投资原则，重点实现资本的跨代延续与保值。
总培训时长 / CPD 学时：8
- 核心 FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：8
管理家族动态关系——本模块全面探索家族动态关系，聚焦新加坡及全球的家族办公室格局。学员将深入了解家族办公室生态，考察历史上历代传承中所采用的不同架构，并探究这些架构背后的逻辑，获得宝贵的背景认知。
此外，学员还将学习家族办公室治理知识，了解其管理中不同程度的复杂性。模块还将讲解家族动态关系的核心要点，为学员提供化解家族冲突、有效确定优先事项的工具。
总体而言，本模块旨在帮助学员全面理解家族动态关系，涵盖家族办公室格局、治理实践以及成功管理家族动态关系的策略等关键要素。
总培训时长 / CPD 学时：8
- 核心 FAA/SFA CPD：0
- 课堂学时：8
数字投资
学员在本选修方向将修读 2 个模块。
数字资产投资策略与风险——本模块旨在为学员提供管理与数字资产相关的投资及投资组合风险所需的技能与知识，内容涵盖数字资产生态概览、投资与风险管理的组合构建，以及整体与新加坡本地的监管合规等主题。
本模块将帮助金融、投资、法律及区块链行业的专业人士掌握在数字资产生态中大展身手所需的技能与知识，也适合有意为个人投资组合配置数字资产的人士。
总培训时长 / CPD 学时：8.5
- 核心 FAA/SFA CPD：2
- 课堂学时：8.5
数字资产——监管与合规——全球监管机构已相继出台监管框架，对数字支付代币、稳定币、功能型代币、数字证券等数字资产进行监管。基于区块链与分布式账本技术，新的商业模式与市场参与者不断涌现。
新兴的金融格局——包括去中心化金融，以及新的数字/虚拟资产类别、新型业务活动、产品与服务，以及不断扩大的客户群体与触达渠道——在带来机遇与回报的同时也伴随风险，随之而来的是法律、监管与合规方面的诸多考量。
总培训时长 / CPD 学时：8
- 核心 FAA/SFA CPD：6
- 课堂学时：8
人工智能在资产与财富管理中的应用
本课程帮助金融专业人士全面理解人工智能如何赋能投资决策与客户咨询。
课程涵盖人工智能在资产配置、投资组合构建、风险建模、压力测试以及提供高度个性化财富解决方案中的应用。通过真实案例研究与实用框架，学员将学习如何收集与解读数据、评估人工智能驱动的产品，并部署人工智能工具，以提升客户参与度与投资成效。
课程还探讨人工智能应用带来的伦理、行为与运营风险，帮助学员掌握在快速演变的数字投资格局中负责任且高效地运用人工智能所需的原则与判断力。
总培训时长 / CPD 学时：18
本课程由在相关专业领域拥有资深行业经验的实践型师资授课。点击此处查看师资名单。
下载课程手册
适合对象
- 希望掌握投资与财富管理胜任力的应届毕业生或年轻专业人士
- 希望深化专业能力的在职人士，以及有意转入投资与财富管理领域的中途转行者
最低入学要求
- 大专及以上学历
- 最低英语语言要求（仅当最高学历的授课语言非英语时适用）：托福 iBT 成绩 > 100；雅思成绩 > 6.5（特殊情况须经面试评估）；且年满 21 周岁。
结业标准
- 要获得高级文凭，学员须完成全部核心模块及一个选修模块。
- 取得高级文凭资格的最长时限为自入学之日起 3 年。
- 完成课程后，学员将获得由 WMI 颁发的投资与财富管理高级文凭。
实用链接
证书授予
顺利完成课程的学员将获颁：
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | |
|---|---|---|---|
| 税前 | 税后 | 公司资助 | 公司资助/自费 |
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | |
|---|---|---|---|
| 税前 | 税后 | 40 岁以下新加坡公民/永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 |
费用与资助
| 模块 | 补贴后费用 （含消费税） | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) |
|---|
| 类别 | |||
|---|---|---|---|
| 2 | |||
| 1 | 不适用 | ||
1 40 岁及以上的新加坡公民可在 IBF 补贴之后，进一步使用 SkillsFuture 培训补助（职业中期）抵扣课程费用。
2 所示费用为 IBF-STS 资助后的金额，前提是学员达到 IBF 规定的最低学术标准且实际居住在新加坡。所有模块的费用还须以 IBF 认证批准为准。
费用与资助
| 补贴前课程费用 | IBF 补贴后课程费用（含 9% 消费税） | ||
|---|---|---|---|
| 税前 | 税后 | 40 岁以下新加坡公民/永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 |
| 40 岁以下新加坡公民/永久居民 | |||
| 40 岁及以上新加坡公民 | |||
| S$14,880.00 | S$16,219.20 | S$8,779.20 | S$5,803.20 |
| 核心 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 税前 | 税后 | 40 岁以下新加坡公民/永久居民 （50% IBF-STS 资助） 公司资助/自费 | 40 岁及以上新加坡公民 （70% IBF-STS 资助） 公司资助/自费 | |
| 40 岁以下新加坡公民/永久居民 （50% IBF-STS 资助） | ||||
| 公司资助/自费 | ||||
| 40 岁及以上新加坡公民 （70% IBF-STS 资助） | ||||
| 公司资助/自费 | ||||
| 达利欧市场原理——线上 | 1,800.00 | 1,962.00 | 1,062.00 | 702.00 |
| CPBL1——财富与传承规划 | 1,147.50 | 1,250.78 | 677.03 | 447.53 |
| ESG 咨询入门证书课程 | 1,800.00 | 1,962.00 | 1,062.00 | 702.00 |
| 多资产投资证书课程 | 3,825.00 | 4,169.25 | 2,256.75 | 1,491.75 |
| 合规风险与合规文化 | 2,070.00 | 2,256.30 | 1,221.30 | 807.30 |
| 另类投资入门证书课程 | 1,800.00 | 1,962.00 | 1.062.00 | 702.00 |
费用与资助
| 核心 核心模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | |
|---|---|---|---|
| 税前 | 40 岁以下新加坡公民/永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 | |
| 公司资助/自费 | 公司资助/自费 |
| 任选 1 个选修 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% 消费税）（自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 税前 | 税后 | 40 岁以下新加坡公民/永久居民 （50% IBF-STS 资助） 公司资助/自费 | 40 岁及以上新加坡公民 （70% IBF-STS 资助） 公司资助/自费 | |
| 40 岁以下新加坡公民/永久居民 （50% IBF-STS 资助） | ||||
| 公司资助/自费 | ||||
| 40 岁及以上新加坡公民 （70% IBF-STS 资助） | ||||
| 公司资助/自费 | ||||
| 人工智能在财富管理中的应用 | 1,218.75 | 1,328.44 | 719.06 | 475.31 |
| 人工智能在资产管理中的应用 | 1,218.75 | 1,328.44 | 719.06 | 475.31 |
| 公益慈善与社会影响力证书课程 | 2,437.50 | 2,656.88 | 1,438.13 | 950.63 |
| CPBL1——客户管理技能 | 2,437.50 | 2,656.88 | 1,438.13 | 950.63 |
| 家族办公室从业者证书课程——管理家族动态关系 | 1,218.75 | 1,328.44 | 719.06 | 475.31 |
| 家族办公室从业者证书课程——家族办公室投资 | 1,218.75 | 1,328.44 | 719.06 | 475.31 |
| 数字资产投资策略与风险 | 1,477.27 | 1,610.22 | 871.59 | 576.14 |
| 数字资产监管与合规 | 960.23 | 1,046.65 | 566.54 | 374.49 |
模块 | 全额费用 (S$) | ||
|---|---|---|---|
| 税前 | 40 岁以下新加坡公民/永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 |
注意：
点击此处了解有关报名、缴费、取消、延期和缺席的条款与条件详情。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
除课程费用外，每位学员还须缴纳 85 新元（含消费税）的报名费，该费用不予退还且不可申领补贴。
本课程正待新加坡银行与金融学院（IBF）认证。获得认证后，新加坡公民及永久居民可通过 IBF 标准培训计划（IBF-STS）获得最高 70% 的课程费用补贴。
所示费用为 IBF-STS 资助后的金额。补贴费用在学员顺利完成课程后适用，包括（i）满足最低出勤要求，以及（ii）通过所有相关考核。
补贴标准可能由 IBF 调整，费用将根据当时的资助费率相应调整。点击此处了解 IBF-STS 资助详情，以及有关报名、缴费、取消、延期和缺席的条款与条件。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
课程安排
核心模块
| 模块 | 下一期 | 后一期 | 最后一期 |
|---|---|---|---|
| 达利欧市场原理——线上 | 2026 年 10 月 9 日 – 2027 年 1 月 29 日 | - | - |
| CPBL1——财富与传承规划 | 2026 年 8 月 25 日 | 2026 年 10 月 2 日 | 2026 年 11 月 7 日 |
| ESG 咨询入门证书课程 | 2026 年 9 月 15 日（线上） | - | - |
| 多资产投资证书课程 | 2026 年 7 月 27–29 日 | - | - |
| 合规风险与合规文化 | 待定 | - | - |
| 另类投资入门证书课程 | 2026 年第四季度（待定） | - | - |
选修模块
| 模块 | 下一期 | 后一期 | 最后一期 |
|---|---|---|---|
| 人工智能在财富管理中的应用 | 2026 年 11 月 12 日 | - | - |
| 人工智能在资产管理中的应用 | 2026 年 8 月 5 日 | - | - |
| 公益慈善与社会影响力证书课程 | 2026 年 7 月 27–28 日 | 2026 年 9 月 29–30 日 | 2026 年 11 月 4–5 日 |
| CPBL1——客户管理技能 | 2026 年 8 月 18–19 日（课程），2026 年 8 月 20 日（角色扮演考核） | 2026 年 10 月 27–28 日（课程），2026 年 10 月 30 日（角色扮演考核） | - |
| 家族办公室从业者证书课程——管理家族动态关系 | 2026 年 8 月 17 日 | - | - |
| 家族办公室从业者证书课程——家族办公室投资 | 2026 年 10 月 23 日 | - | - |
| 数字资产投资策略与风险 | 2026 年 8 月 28 日 | - | - |
| 数字资产——监管与合规 | 2026 年 11 月 17 日 | - | - |
| 模块 | Array |
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