认证富裕银行家
以实践驱动的专业能力与卓越的客户关系，精通富裕客群财富管理。
| 2026 年课程安排已发布 |
课程概览
认证富裕银行家(CAB)课程旨在帮助富裕银行业务人士掌握高效管理并增长富裕及高净值人士财富所需的高级技能与知识。通过全面且注重应用的课程大纲，学员将在个性化财富管理策略、复杂投资方案及卓越客户关系管理方面获得实战历练。
课程结束时，学员将能够熟练提供量身定制的财务建议，确保客户满意，并推动富裕银行业务的可持续增长。
课程模块
富裕客户财富管理
本模块帮助学员建立对富裕银行业务格局的理解，涵盖客户顾问从零售银行向富裕银行转型所经历的范式转变。学员将掌握客户画像分析技巧、包括 AML/KYC/EDD 在内的监管合规要求，并制定精细化的账户管理策略。本模块强调培养成长型思维，以及理解富裕客户群体在不同文化与代际背景下的独特特征、需求与行为模式，这些都是服务高净值客户的必备能力。
学习成果
完成本模块后，学员将能够：
- 识别并理解富裕银行业务板块不断演变的格局，及其对客户服务与业务增长的影响。
- 展现对监管环境的了解，并在富裕银行业务情境中运用关键合规原则。
- 认识并描述富裕银行客户的关键特征、期望与行为。
- 针对富裕客群的独特需求，制定行之有效的账户管理策略。
总培训时长 / CPD 学时： 8
核心 FAA CPD: 3
核心 SFA CPD: 3
面授课时： 8
财务规划与咨询
本模块聚焦全面的财务需求分析，帮助学员掌握客户画像分析、资产负债分析及整体财务规划的高级技能。学员将学习开展详尽的现金流评估、衡量保障与退休需求，并制定量身定制的保险与投资方案。本模块强调财富咨询流程与风险管理原则，确保学员能够提供与富裕客户复杂财务状况相匹配的精细化财务规划服务。
学习成果
完成本模块后，学员将能够：
- 通过分析资产/负债、现金流模式、投资经验及生活方式因素，对富裕客户开展全面的财务画像分析，掌握其完整的财务全貌。
- 通过评估保险保障的充足程度、运用货币时间价值概念，并评估合适的方案(储蓄计划、年金、公积金/退休辅助计划策略)，制定个性化的保障与退休规划。
- 借助适当的遗产规划工具(遗嘱/信托)、教育储蓄工具及契合家庭状况的税务优化传承方案，构建战略性财富保全规划。
- 运用现代投资组合理论、计算风险调整后收益(阿尔法/贝塔)，并实施与客户风险承受能力相匹配的战术性资产配置策略，设计并优化投资组合。
总培训时长 / CPD 学时： 8
核心 FAA CPD: 4.5
核心 SFA CPD: 4.5
面授课时： 8
投资组合咨询
本模块培养学员面向富裕客户的投资策略与投资组合管理专长。课程涵盖战术性投资组合构建、基本面与宏观经济分析，以及对股票、债券、另类投资及结构性产品等各类资产类别的全面理解。学员将熟练掌握风险收益分析、投资组合理论与业绩衡量，从而能够提供精细化的投资咨询服务，构建与客户目标相契合的优化投资组合。
学习成果
完成本模块后，学员将能够：
- 结合客户目标与市场环境，分析价值成长型与收益型策略，评估并选择合适的投资策略。
- 运用基本面指标(市盈率、到期收益率)与技术指标(支撑/阻力位)，分析股票、债券及结构性产品等主要金融工具。
- 在评估风险收益特征的基础上，将传统资产、另类投资与衍生品纳入组合，构建多元化的投资组合。
- 运用宏观经济洞见、市场趋势分析与产品知识评估客户适合度，推荐量身定制的投资方案。
总培训时长 / CPD 学时： 8
核心 FAA CPD: 6
核心 SFA CPD: 6
面授课时： 8
富裕客户顾问销售策略
本结课模块聚焦富裕客户旅程全程中的卓越关系经营与战略性客户互动。学员将提升高级沟通技巧、个人品牌塑造方法及关系管理策略。模块内容涵盖会面前准备、高效的客户开户导入、投资组合检视流程，以及运用科技提升客户服务，重点在于建立信任、管理客户期望，并提供能够推动长期客户满意度与业务增长的卓越服务体验。
学习成果
完成本模块后，学员将能够：
- 通过提升沟通技巧、情商及跨文化意识，塑造并展现专业的个人品牌，向富裕客户有效传达价值主张。
- 通过全面的客户研究与定制化的会面准备，开展战略性的接触前规划，确立明确目标与个性化方案。
- 实施高效的客户开户导入流程，通过结构化的首次接触、需求分析及家庭图谱建立信任，并促成客户对长期关系模式的承诺。
- 通过定期的投资组合检视、融入生活方式的互动及重要时刻的纪念活动，提供个性化的跨代际服务，培育长期的富裕客户关系。
总培训时长 / CPD 学时： 8
核心 FAA CPD: 4
核心 SFA CPD: 4
面授课时： 8
下载课程手册
适合对象
- 资深个人银行客户经理
- 富裕银行业务专业人士，希望提升其财富咨询与客户关系管理专长
- 财富顾问，希望以结构化的方式管理富裕客户
实用链接
证书颁发
成功完成课程的学员将获颁：
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) | |
|---|---|---|---|
| 未含消费税 | 含消费税 | 公司资助 |
费用与资助
| 模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) | |
|---|---|---|---|
| 未含消费税 | 含消费税 | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 |
费用与资助
| 模块 | 补贴后费用 (含消费税) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) |
|---|
| 类别 | |||
|---|---|---|---|
| 2 | |||
| 1 | 不适用 | ||
1 40 岁及以上的新加坡公民，可在 IBF 补贴之后进一步使用技能创前程培训补助(职业生涯中期)抵扣课程费用。
2 所示费用为 IBF-STS 资助后的金额，前提是学员达到 IBF 规定的最低学业标准且本人实际身处新加坡。相关费用亦须以所有模块获得 IBF 认证批准为准。
费用与资助
模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) | |
|---|---|---|---|
| 未含消费税 | 含消费税 | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 公司资助/自费 | 40 岁及以上新加坡公民 公司资助/自费 |
| 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | |||
| 公司资助/自费 | |||
| 40 岁及以上新加坡公民 | |||
| 公司资助/自费 |
费用与资助
核心模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用(含 9% 消费税，自 2024 年 1 月 1 日起生效)(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含 消费税 | 含消费税 | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁及以上新加坡公民 | |
| 公司资助/自费 | 公司资助/自费 | |||
| 富裕客户财富管理 | 1250.00 | 1362.50 | 737.50 | 487.50 |
| 财务规划与咨询 | 1250.00 | 1362.50 | 737.50 | 487.50 |
| 投资组合咨询 | 1250.00 | 1362.50 | 737.50 | 487.50 |
| 富裕客户顾问战略销售策略 | 1250.00 | 1362.50 | 737.50 | 487.50 |
注：
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
除课程费用外，每位学员还须缴纳 85 新元(含消费税)的报名费，该费用不可退还且不可申请补贴。
本课程正在申请新加坡银行与金融学院(IBF)认证。经认证后，新加坡公民及永久居民可根据 IBF 标准培训计划(IBF-STS)获得最高 70% 的课程费用补贴。
所示费用为 IBF-STS 资助后的金额。补贴费用适用于学员成功完成课程之后，条件包括：(i)达到最低出勤要求；(ii)通过所有相关考核。
补贴可能因 IBF 调整而变动，费用将根据现行资助标准相应调整。点击此处了解更多有关 IBF-STS 资助支持的信息，以及有关报名、付款、取消、延期及缺席的条款与条件。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
课程安排
2026 年课程安排
| 模块 | 第 1 期 | 第 2 期 |
|---|---|---|
| M1 富裕客户财富管理 | 2026 年 4 月 13 日 | 2026 年 8 月 6 日 |
| M2 财务规划与咨询 | 2026 年 4 月 14 日 | 2026 年 8 月 7 日 |
| M3 投资组合咨询 | 2026 年 5 月 14 日 | 2026 年 9 月 28 日 |
| M4 富裕客户顾问销售策略 | 2026 年 5 月 15 日 | 2026 年 9 月 29 日 |
| 模块 | Array |
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