数字资产投资策略与风险证书课程

课程概览

数字资产已发展成为私人银行、资产管理机构和家族办公室公认的关注领域。客户咨询不断增加，尤其是围绕比特币、稳定币、市场准入以及投资组合相关性等方面。

尽管这一资产类别仍然波动较大，且面临不断演变的监管环境，但在投资组合构建和咨询对话中，它已越来越多地与传统资产一并被讨论。

WMI 数字资产投资策略与风险证书课程专为希望清晰、客观且务实地理解数字资产的投资专业人士而设计，重点关注投资组合相关性与客户咨询。

本课程提供结构化且务实的数字资产概览，聚焦于与投资专业人士相关的内容，旨在帮助学员清晰理解数字资产生态系统、主要资产、投资逻辑、相关风险以及可用的实施选项。

完成课程后，学员将能更好地在投资组合语境下评估数字资产，并以清晰、一致的方式回应客户的问题。

涵盖的核心主题

1. 数字资产行业

市场演变、主要参与者与基础设施
区块链在金融应用中的作用
市场规模与最新发展

2. 比特币与主要数字资产

特征、行为与核心叙事
比特币在投资组合中的定位
比特币作为“数字黄金”的叙事
比特币与其他主要数字资产的比较

3. 稳定币与资产代币化

稳定币的特征
应用场景、市场采用与未来展望

4. 市场准入与投资工具

直接敞口、ETF、基金与结构化产品
执行考量与市场结构

5. 托管、架构与运营

托管模式及相关风险
投资者的关键运营考量

6. 投资组合构建与风险管理

配置方法与多元化
波动性、相关性与风险因素

7. 当前投资者关注点与真实案例

私人客户当前提出的问题概览
配置决策的实务示例
组织客户讨论与管理预期的要点

学习成果

课程结束时，学员将能够：

建立对数字资产生态系统的结构化理解，包括比特币、稳定币、市场动态与主要参与者
在清晰的投资语境下阐释比特币与主要数字资产，包括其特征、行为与定位
对整个资产类别的机遇、风险与局限形成客观且有依据的判断
理解主要投资工具与市场准入途径，包括直接敞口、基金与结构化产品
将核心投资与风险管理原则应用于数字资产，包括配置、多元化与投资组合整合
参照新加坡及其他司法管辖区的情况，评估并管理数字资产相关风险，包括市场、运营与监管方面的考量
以更加清晰、自信的方式与客户及利益相关方沟通比特币、稳定币、主要数字资产及其在投资组合中的作用

我们门类丰富的课程体系以实践为本，深植于真实世界的应用，旨在帮助您应对新加坡金融行业的动态需求。我们与来自全球的知名学者、思想领袖和行业资深人士合作，设计面向未来的能力建设课程。通过将理论与实践相结合，我们确保学员具备充分的能力，投资于更美好的明天。

来源：2024 年开展的课后调查

下载课程手册

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适合对象

私人银行与财富管理专业人士
资产管理与投资专业人士
家族办公室
专业服务机构
服务对象可能投资数字资产的专业人士

实用链接

证书

成功完成课程的学员将获得：

费用与资助

证书
模块	全额费用 (S$)	补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$)
未含 GST	含 GST	公司资助	公司资助/自费

费用与资助

证书
模块	全额费用 (S$)	补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$)
未含 GST	含 GST	40 岁以下新加坡公民 / 永久居民	40 岁及以上新加坡公民

费用与资助

证书
模块	补贴后费用（含 GST）	补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$)

证书
类别

²


¹		不适用

¹ 40 岁及以上的新加坡公民可在 IBF 补贴之后，进一步使用技能创前程培训补助（SkillsFuture Credit，中年职业版）抵扣课程费用。

² 所示费用为 IBF-STS 资助后的费用，前提是学员达到 IBF 规定的最低学业标准且本人实际身处新加坡。所有模块的费用亦须以 IBF 认证批准为准。

费用与资助

证书
模块	全额费用 (S$)	补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$)
未含 GST	含 GST	40 岁以下新加坡公民 / 永久居民公司资助/自费	40 岁及以上新加坡公民公司资助/自费
40 岁以下新加坡公民 / 永久居民
公司资助/自费
40 岁及以上新加坡公民
公司资助/自费
课程费用	2,000.00	2,180.00	1,180.00	780.00

费用与资助

证书
核心模块	全额费用 (S$)	补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$)
未含 GST		40 岁以下新加坡公民 / 永久居民	40 岁及以上新加坡公民
公司资助/自费	公司资助/自费

注：

上述费用为 IBF-STS 资助后的费用。任何报名信息不符，或未能达到 IBF 最低学业要求的情况，都将导致 IBF 报销申请失败，学员须承担全额学费。有关资助资格条件及资助的更多信息，请访问 www.ibf.org.sg/home/for-individuals/skills-and-jobs-development/training-support/IBF-STS。

符合条件的新加坡公民可使用技能创前程培训补助（SkillsFuture Credit）抵扣课程费用。此项仅适用于常规 SkillsFuture Credit，不适用于 SkillsFuture Credit（中年职业版）额外充值补助。

环球亚洲家族办公室圈（GFO Circle）会员报读“投资与资产管理”类课程可享受九折优惠。点击此处了解有关 GFO Circle 会员的更多信息。

以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留适时修订费用及/或条款与条件的权利。

除课程费用外，每位学员还将被收取 85 新元（含 GST）的报名费，该费用不可退还、不可报销。

本课程正在等待新加坡银行与金融学院（IBF）的认证。获得认证后，新加坡公民与永久居民将有资格根据 IBF 标准培训计划（IBF-STS）获得最高 70% 的课程费用补贴。

所示费用为 IBF-STS 资助后的费用。享受补贴费用以学员成功完成课程为前提，包括 (i) 满足最低出勤要求，以及 (ii) 通过所有相关考核。

补贴政策可能由 IBF 调整，费用将根据现行资助标准相应调整。点击此处，了解有关 IBF-STS 资助支持的更多信息，以及有关报名、缴费、取消、延期和缺席的条款与条件。

以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留适时修订费用及/或条款与条件的权利。