信托服务证书课程
课程概览
信托服务证书（CTS）课程为学员全面介绍新加坡财富与遗产规划行业，以及实现客户长期财务传承与保全目标所需的基本工具与解决方案。
总计：37 个 CPD 学时
Core FAA CPD：10 学时
Core SFA CPD：10 学时
本课程为两部分课程的第一部分，须先完成本课程，方可报读信托服务高级证书课程。
课程模块
WMI 信托服务证书（CTS）课程面向希望加深对信托行政管理及财富与遗产规划理解的人士，以及有意投身这些领域的人士。课程由财富与遗产规划行业资历深厚的高级从业人士授课，内容涵盖信托法规与实务、税务、客户咨询与信托架构设计、信托管理与运营以及风险管理等主题。
- 财富规划中的信托
- 财富与遗产规划：税务
- 客户接纳与管理
- 作出信托决策
- 信托行政管理
- 信托法规与实务
- 信托业务风险管理
财富规划中的信托
本模块全面介绍财富与遗产规划行业。深入理解财富与遗产规划工具及架构的特征与特性、适用的法律法规，是一名成功的财富规划师的必备要素。课程将结合全球行业趋势与监管动态，并运用于日常工作实践。
总培训时长 / CPD 学时：7
课堂学时：7
财富与遗产规划：税务
本模块概述全球税制及其对新加坡信托公司行政管理的影响。课程将探讨信托税务、居所与居民身份等基本税务概念。学员将广泛了解与财富和遗产规划相关的关键税务概念与法规。
总培训时长 / CPD 学时：4
课堂学时：4
客户接纳与管理
在监管要求不断加强的时代，信托公司必须了解影响信托业务发展的各项监管变化。本模块传授客户获取与准入流程中所需的实用知识与技能，并深入探讨行业最佳实践，以发掘服务机会，培养客户对机构的忠诚度与信心。
总培训时长 / CPD 学时：3
课堂学时：3
作出信托决策
财富规划师需要充分理解客户的需求与目标，才能提供中肯的建议与推荐。本模块帮助专业人士学会运用财务与非财务信息，对客户需求进行有意义的评估。通过大量复杂的跨司法辖区案例研究，学员将掌握信托架构设计的关键考量，并了解各类架构方案及其功能。
总培训时长 / CPD 学时：7
课堂学时：7
信托行政与管理
本模块涵盖信托行政管理、设立与管理所涉及的原则与端到端流程。学员将学习相关的市场法律法规，以及机构政策与程序方面的行业最佳实践，包括会计、合规，以及信托资产实施与定期业绩检视所用的方法。课程还将探讨受托人的受信注意义务。
总培训时长 / CPD 学时：7
课堂学时：7
信托法规与实务
国际监管与合规环境伴随行业的快速演变不断发展。行业专业人士必须紧跟与行业、机构、运营环境及个人职责相关的最新立法与监管要求。本模块涵盖新加坡遗产规划与受托服务领域新兴及不断变化的监管与合规框架。
总培训时长 / CPD 学时：3
课堂学时：3
信托业务风险管理
本模块概述信托公司的合规、监控与控制职能，重点讲解税务运营各阶段涉及的关键风险领域与受信责任，并涵盖反洗钱（AML）与打击恐怖主义融资（CFT）内容。课程将运用案例研究，增强学员对风险知识的理解与应用。
总培训时长 / CPD 学时：3
课堂学时：3
下载课程手册
适合对象
- 信托行政人员 / 经理
- 财富规划师
- 遗产规划师
- 律师
- 家族办公室顾问
- 客户顾问
- 外部 / 独立资产管理人
- 理财规划师
实用链接
证书
成功完成课程的学员将获颁：
费用与资助
| 课程模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含 GST | 含 GST | 公司赞助 | 公司赞助 / 自费 | |
| 报名费 | 85 | 85 | ||
| 课程费用 | 6000 | 6420 | 1020 | 642 |
| 总计 | 1105 | 727 |
费用与资助
| 课程模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含 GST | 含 GST | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁 & 以上新加坡公民 | |
| 报名费 | 85.00 | 85.00 | 85.00 85.00 | 85.00 85.00 |
| 85.00 | 85.00 | |||
| 85.00 | 85.00 | |||
| 信托服务证书课程 | 6,000.00 | 6,480.00 | 3,480.00 3,480.00 | 2,280.00 2,280.00 |
| 3,480.00 | 3,480.00 | |||
| 2,280.00 | 2,280.00 | |||
| 总计 | 6,085.00 | 6,565.00 | 3,565.00 3,565.00 | 2,365.00 2,365.00 |
| 3,565.00 | 3,565.00 | |||
| 2,365.00 | 2,365.00 |
费用与资助
| 课程模块 | 补贴后费用 （含 GST） | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 类别 | |||
|---|---|---|---|
| 2 | |||
| 1 | 不适用 | ||
1 年满 40 岁及以上的新加坡公民，可在 IBF 补贴后进一步使用 SkillsFuture Credit（职业中期）抵扣课程费用。
2 所示费用为 IBF-STS 资助后的费用，前提是学员达到 IBF 规定的最低学业标准且本人实际身处新加坡。所有模块的费用亦须获得 IBF 认证批准后方可生效。
费用与资助
课程模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | ||
|---|---|---|---|---|
| 未含 GST | 含 GST | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 公司赞助 / 自费 | 40 岁 & 以上新加坡公民 公司赞助 / 自费 | |
| 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | ||||
| 公司赞助 / 自费 | ||||
| 40 岁 & 以上新加坡公民 | ||||
| 公司赞助 / 自费 | ||||
| 课程费用 | 6,000.00 | 6,540.00 | 3,540.00 | 2,340.00 |
费用与资助
核心模块 | 全额费用 (S$) | 补贴后费用（含 9% GST，自 2024 年 1 月 1 日起生效）(S$) | |
|---|---|---|---|
| 未含 GST | 40 岁以下新加坡公民 / 永久居民 | 40 岁 & 以上新加坡公民 | |
| 公司赞助 / 自费 | 公司赞助 / 自费 |
注：
除课程费用外，每位学员还须缴纳 S$85（含 GST）的报名费，该费用不可退还且不可申请资助。
所示费用为 IBF-STS 资助后的费用。补贴后#费用以学员成功完成课程为前提，包括 (i) 满足最低出勤要求，及 (ii) 通过所有相关考核。
#补贴金额可能因 IBF 调整而变化，费用将根据当时的资助标准相应调整。点击此处了解更多有关 IBF-STS 资助支持，以及有关报名、付款、取消、延期及缺席的条款与条件。
符合条件的新加坡公民可使用 SkillsFuture Credit 抵扣课程费用。仅适用于常规 SkillsFuture Credit，不适用于 SkillsFuture Credit（职业中期）额外补充资金。
环球亚洲家族办公室社群（GFO Circle）会员报读“信托服务”系列课程可享 9 折优惠。点击此处 了解更多 GFO Circle 会员信息。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
除课程费用外，每位学员还须缴纳 S$85（含 GST）的报名费，该费用不可退还且不可申请资助。
本课程正待新加坡银行与金融学院（IBF）认证。获得认证后，新加坡公民与永久居民可在 IBF 标准培训计划（IBF-STS）下获得最高 70% 的课程费用补贴。
所示费用为 IBF-STS 资助后的费用。补贴后费用以学员成功完成课程为前提，包括 (i) 满足最低出勤要求，及 (ii) 通过所有相关考核。
补贴金额可能因 IBF 调整而变化，费用将根据当时的资助标准相应调整。点击此处了解更多有关 IBF-STS 资助支持的信息，以及有关报名、付款、取消、延期及缺席的条款与条件。
以上信息在发布时准确无误。财富管理学院保留酌情修改费用及/或条款与条件的权利。
课程安排
请注意，如遇不可预见的情况，课程日期可能由 WMI 酌情调整。WMI 将尽可能提前通知任何变更。
| 课程模块 |
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| 课程模块 |
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学员感言
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