私人银行家应了解 ESG 的 3 大理由
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在技术持续转型的同时，金融业正在一个关键领域——可持续发展——经历重大变革。传统上，金融策略主要以回报最大化为核心；然而，人们对其环境影响的认识日益加深，正催生一种全新范式——而对当今的专业人士而言，驾驭这一范式或许并非易事。
随着越来越多投资者与机构认识到可持续发展带来的长期裨益，并在财务决策中将其置于优先位置，由环境、社会与治理（ESG）框架驱动的趋势，正在从根本上重塑我们创造财富与履行负责任管理的方式。
施罗德（Schroders）亚太区可持续发展主管 Mervyn Tang 指出，私人银行家有三大令人信服的理由，需要加深对 ESG 的理解，从而更好地服务客户，并让自己的职业生涯面向未来。
ESG：重塑投资格局的全球必然趋势
曾经只是次要考虑因素的 ESG，如今已成为全球性的必然要求。对 ESG 议题（尤其是气候变化）的应对，正在改变经济体的运行方式。“世界各国政府都在出台政策，应对气候变化等问题，”Mervyn 表示，“这正在改变商业模式，也在改变我们经济的运行方式。”
企业在适应新法规并寻求激励措施（如电动汽车相关激励）时，必须在前期成本与长期目标之间取得平衡——确保其资本投资能够长期带来可持续的回报。
目前，占全球 GDP 90% 的经济体已设定净零排放目标，全球一半以上的大型企业也正在向这一愿景看齐。迄今的成果令人鼓舞：市场研究平台 Gitnux 于 2024 年报告称，ESG 表现优异的公司年营收增长率提升了 3-5%。ESG 评级较高的公司也持续跑赢忽视 ESG 的竞争对手。
这一转变为私人银行家赋予了新的角色。他们需要了解这些政策如何影响不同行业，判断哪些是能够证明可持续性的可靠指标，以及如何为客户的投资组合做好布局，以迎接可持续的未来。
他总结道：“人们将期望私人银行家谈论可持续发展与 ESG 政策的变化，就如同他们理应谈论能源价格通胀或美联储利率一样。未来，人们会期望你更懂 ESG。”
这位资深专业人士介绍，WMI 的气候变化与脱碳战略入门证书课程正是围绕这些基础概念展开。课程大纲不仅帮助学员从宏观视角了解气候科学、国际协议等议题，以理解全球推动可持续发展的大趋势，还包含评估绿色产品与项目并提供相关咨询的核心技能训练。
彭博（Bloomberg）等媒体指出，到 2030 年，全球 ESG 资产预计将达到 40 万亿美元。具备专业认知的金融人士将凭借充实的知识储备脱颖而出，成为客户不断演进的投资旅程中不可或缺的伙伴。
各世代日益重视
ESG 投资的兴起不仅由政策塑造，也受到个人（尤其是年轻一代）日益增长的需求推动。
“公众对 ESG 的关注度越来越高，”Mervyn 透露，“从可持续投资、气候变化等关键词的搜索趋势中就能看出这一点。”
普华永道（PricewaterhouseCoopers）的数据印证了这一观察：一份报告援引称，高达 83% 的消费者期望企业积极塑造自身的 ESG 最佳实践，76% 的消费者会终止与亏待员工、社区和环境的公司的合作关系。
“这一点在 Z 世代或千禧一代等年轻一代身上尤为明显，”Mervyn 指出。
斯坦福大学的一项研究也支持这一结论：在投资中关注 ESG 议题的婴儿潮一代仅占 30%，而这一比例 在 X 世代中升至 60%，在 Z 世代和千禧一代中更高达 80%。
“如果这几代人更青睐可持续投资，那么随着财富的代际转移，未来可能会有越来越多客户希望与您探讨 ESG，”他预测道。
随着 ESG 考量日益复杂，有效的 ESG 投资需要将环境、社会、治理三大支柱全部纳入决策过程。除环境因素外，社会因素评估企业的用工实践、多元与包容政策，以及其对所在社区的影响；治理因素则关注领导力质量、透明度与风险管理实践。
WMI 的课程提供深入探讨上述领域的高阶模块，帮助专业人士掌握评估恰当指标的技能，并出具支持可持续发展深入探讨的全面报告。私人银行家将 ESG 三大支柱与传统财务分析相结合，便能帮助投资者把握企业的长期潜力。
可持续未来开启新的投资机遇
面对这一加速演进的趋势，金融业正积极拥抱对可持续投资选项日益增长的需求。
“可持续投资的选择越来越多，”Mervyn 结合市场趋势与他在施罗德的工作洞见指出，“包括股票、固定收益、私募资产等。终端零售投资者可以通过很多投资标的，同时实现他们的可持续目标与财务目标。”
Gitnux 的同一份报告也反映了亚洲的这一趋势：60% 的零售投资者对聚焦 ESG 的基金表现出浓厚兴趣；且除日本外，亚洲对 ESG 投资的配置预计将在未来五年内增长超过 20%。
此外，数字化的兴起正在降低可持续投资的门槛。众筹等平台如今让个人能够直接投资于绿色债券、碳抵消项目等新兴机遇——而这些领域曾仅限大型机构投资者参与。
Mervyn 强调，与其将这些发展视为竞争，不如看到它们凸显了对互补型专业能力的需求。具备专业认知的私人银行家可以运用自身知识与这些新工具，提升客户服务。
“产品越多，终端客户的选择就越多，越能满足他们的需求，”他说，“这也是资产管理机构不断丰富其可持续投资产品线的部分原因。我们看到，基金正从一般的可持续基金，演变为众多不同主题，甚至出现了直接投资于可再生基础设施等领域的私募资产。”
“有越来越多的投资选项，可以帮助您同时兼顾客户的财务目标与可持续目标，”他补充道。
结语
将 ESG 考量融入金融策略，已不再是小众运动，而是对传统金融的重要补充。私人银行家身处不断演变的市场格局，扎实掌握 ESG 框架、报告与产品知识，将成为构建韧性投资组合、管理风险、推动可持续未来的关键工具。
WMI 的 ESG 课程 顺应这一转变，提供由顶尖专家设计、注重实践且紧贴行业的课程内容。通过与 Mervyn 等资深专业人士的交流，学员能够获得真实世界的洞见与案例研究，在毕业后学以致用——造福所在机构、客户乃至地球。
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